202107080205台外幣固定收益平衡型基金投資小秘方

聯博收益傘型基金之聯博多元資產收益組合基金-AI類型.jpg - MISC

上: 聯博收益傘型基金之聯博多元資產收益組合基金-AI類型 資產配置&主要投資地區

最近個人偏好投資的配息基金,除了利率高達7-10%,它們的基金操作都很穩健,投資標的也都分散,主要是平衡型(股債混合)的基金1/2~3/2全球重要股票,1/3債券,加上少許其他投資,且大部分的配息都來自其投資而不是本金,所以不怕賺了利息卻賠了淨值,只要不碰上全球金融風暴以及疫情股災等重大天災人禍,它們的淨值都是緩和上去的。 

主要外幣月配息基金

澳幣月配息基金推薦這一檔,年化配息率10%左右:

聯博收益傘型基金之聯博多元資產收益組合基金- AI類型(澳幣) 

它是全球化的多元資產收益組合配置,全球重要龍頭股票2/3,債券1/3,績效排名前段班,最重要的是它的配息率超高,而且配息100%都來自其投資而不是本金。

另外對享有最多支持者的安聯收益成長基金高收債系列有興趣的投資人也可以考慮下面這一檔,但它和多數高收債基金一樣配息絕大部分(80~90%)都來自本金而不是其投資:

安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(澳幣避險)

截圖 2021-07-08 下午3.56.55.png - MISC

同樣的聯博的全球多重資產配置基金也推薦下面這一檔,如果你有美元的話:S__7471139 2.jpg - MISC

聯博美國傘型之聯博美國多重資產收益基金-N類型(美元)/A2SMWAA/ 

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之前在2021/6/18淨值15.39有敗入上面這支,
它的投資標的內有目前最夯的高收益債珍寶: 墜落天使(Fallen Angel)債券,ETF....
主要投資美國和歐洲以及少許新興亞洲市場,今年初才成立績效不錯,目前月配息率8-10%,且配息來源不是來自於本金而是來自它真正的收益,跟大多數的高收益債月配息基金不同。

何謂墜落天使(Fallen Angel)債券 ?https://rich01.com/what-is-fallen-angel-bonds/

台幣升值匯率和價值目前在全球是前幾名的,近年來買外幣非常划算!然後用外幣來買外幣計價的基金可謂超前佈署、戰勝通膨,放著每月生息(高利率)!
等台幣變弱時再將息換回台幣,大賺滙差,一舉兩得!
即使你不賣息,累積起來將來也可以當作出國旅遊基金!😆
如果你想去歐洲旅遊攢存歐元的話,那就推薦以下這二支:
施羅德環球基金系列-歐洲股息基金(歐元)A-季配固定

上面是季配息,下面是月配息(歐元和日幣計價都有):

瑞銀 (盧森堡) 歐元高收益債券基金 (歐元) (月配息)

另外基金投資人最愛的安聯收益成長基金AM月配息系列也有歐元配置值得參考

選擇優質的月配息基金投資連零利率甚至負利率的日幣、歐元都可以讓它瞬間變成7%如果只想要用台幣申購上列基金也有用計價的,可以用基金搜尋引擎找看看,接下來就介紹幾檔月配息基金

注意: 雖然基金淨值較高所購得之單位數相對較少,但所配的息=購買之本金 x 配息率 與所購得之單位數多寡無關。所購得之單位數只有在基金贖回時乘上當時的淨值才是贖回的總價金這時才會發生關係!

台幣月配息基金

如果大家嫌外幣基金換滙麻煩,對外幣投資也毫無興趣,那就還是直接告訴各位下面這幾支都是台幣計價(他們也有外幣計價)的月配息基金,你也可以挑選1-2支做定期定額投資。
不必天天盯著股票忙著殺進殺出,馬上將連1%年利率都不到的定存解約現在只要更悠閒躺著每個月就有高額9%的台幣利息進你的戶頭,不必再擔心退休金了…以下介紹四檔聯博(AllianceBernstein)的月配息基金都屬於國內投管理的海外基金,前三檔資產配置, 股票和債券都有很大的比重且配置合宜 :

今年(2021)初新成立的基金,主要投資地區是美國,這支基金也有投資墜落天使債券:
https://fund.cnyes.com/detail/聯博美國傘型之聯博美國多重資產收益基金-N類型

去年2020/5/13成立:此基金有後收型(請参考相關投資資訊)可節省手續費:
https://fund.cnyes.com/detail/聯博收益傘型基金之聯博多元資產收益組合基金-N類型

也是2021初新成立的基金主要投資地區是美國、歐洲、新興亞洲區、以及日本,AI這支基金和N類型一樣也有投資墜落天使債券投資内容配置也大致相同但2021目前的的淨值稍低
https://fund.cnyes.com/detail/聯博美國傘型之聯博美國多重資產收益基金-AI/A3gh9P4/shareholding

聯博全球高收益債券基金-TA類型(新台幣)這支最便宜,因為它和多數的高收益債基金一樣都是满满持有債券,反而股票比例很小,故而投資淨值表現並没有上面的基金突出,但它仍保有穩定 8.5%的高月配息:
https://invest.cnyes.com/funds/detail/%E8%81%AF%E5%8D%9A%E5%85%A8%E7%90%83%E9%AB%98%E6%94%B6%E7%9B%8A%E5%82%B5%E5%88%B8%E5%9F%BA%E9%87%91-TA%E9%A1%9E%E5%9E%8B(%E6%96%B0%E5%8F%B0%E5%B9%A3)/A18042/overview

以下為同質性基金聯博成長/多重/多元台幣月配息基金比較:
年化配息率8.5%:
https://fund.cnyes.com/detail/聯博美國傘型之聯博美國成長入息基金-AI類型/A1XPXBF/

年化配息率8.8%和上述的聯博美國多重資產基金-N類型一模一樣:
https://fund.cnyes.com/detail/聯博美國傘型之聯博美國多重資產收益基金-AI/A3gh9P4/

年化配息率9.7%和上述的聯博多元資產收益組合基金-N類型的内容和配息一樣但淨值較低無後收型:
https://fund.cnyes.com/detail/聯博收益傘型基金之聯博多元資產收益組合基金-/A48V7BK/

聯博多元資產收益組合基金-AI類型(新台幣):

https://fund.cnyes.com/detail/聯博收益傘型基金之聯博多元資產收益組合基金-/A48V7BK/

截圖 2021-07-16聯博成長:多重:多元台幣月配息基金比較.png - MISC

 

第一次買基金的人請注意:線上買基金以前會先作「投資風險評估」評估結果若沒有穩健型或積極型很多很好的基金就不能申購,所以填投資風險評估問卷時建議最好要儘量「弄」到「積極型」!😆
「投資風險評估」每年都會要求投資人做一次。
  

相關投資

鉅亨基金搜尋引擎https://fund.cnyes.com/dividend/index.htm

使用國泰世華基金的進階搜尋(點開頁面右下側的+進階搜尋)可以設定配息頻率、年化配息率、後收型…來縮小範圍,最後可用報酬率做排序: https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/personal/investment/fund/search/?dev=mobile

接下來再去做比較清單,很容易找出你想要的基金…

後收型(又名:綁約型)的基金,通常會承諾「滿3年不贖回即可免手續費」 這和一般前收型基金的真正差異在哪? (e.g.,台銀元大國泰世華都有後收型基金)

https://rich01.com/fund-commission-behind-1/

台銀後收型查詢.jpg - MISC
台銀後收型.JPG - MISC

上圖:台銀基金大觀園申購手續費率(%)若標示贖回時收取表示該基金後收型否則若為數字則是一般的前收型; 國泰世華基金的進階搜尋則可以設定後收型台銀的後收型基金必須臨櫃申購泰世華後收型基金則可以上網申購!

Mr.MArket市場先生:給投資理財新手入門教學從0到1索引指南:
https://rich01.com/

 

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分享外幣基金理財小撇步:
https://blog.xuite.net/lapuda.chen/PaulBlog/535885149

高收益債券基金投資小祕方:
https://blog.xuite.net/lapuda.chen/PaulBlog/589173769

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