201509220856房屋貸款試算-(T28)

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工商時報自備款成數-(G70)【日盛投信基金管理部主管施生元】

盤勢分析:

不論美國升息與否,可以肯定的是,一旦升息對全球都是種壓力的釋放,升息後全球資金流向將更明確,可留意升息後資金是否重回亞洲。台股6/24創7,203低點後,因國安基金啟動、與美股同步跌深強彈,9/9因外資大買而帶量突破8,200點,現階段外資淨多單預估仍偏多,月線止跌墊高支撐,9月以來離岸人民幣明顯升值,若亞幣競貶態勢消除,新興市場可望吸引資金續入,亞股有走升機會,台股有機會持續反彈,投資策略為穩健投資,軍公教貸款2015-(C59)累積長期穩健績效。

9月密西根大學消費者信心指數初值85.7,為近一年新低,消費信心動能減弱,與強勁的就業市場形成明顯落差,同時,美國就業市場保持繼續改善,近期美國經濟數據表現好壞參半。

中國經濟最壞情況已經看到,目前保增長7%意志相當明顯,中國政策寬鬆基調,8月份貿易數據表現不一,然房市投資有止跌回穩,第四季可望持續溫和好轉;歐元區二季度GDP環比0.4%,高於市場預期新車車貸利率-(J74)的0.3%,主要是由於義大利和希臘經濟增速加快,觀察細項,淨出口拉動明顯改善。然而,德國、法國等工業產值不及預期,9月歐元區Sentix投資者信心降至13.6%,不及市場預期,指向歐洲的經濟復甦之路是否順利尚待觀察。

操作建議:

回顧台股八月行情,雖然景氣不佳已在盤面陸續反應,但是中國無預警的放寬人民幣波動區間,引發市場對中國景氣不佳的擔憂,再加上Fed升息的時間已經接近,故盤面反應相當激烈,台股出現一段下殺行情,跌破8,000點,為了恢復台股投資信心,國安基金宣布進場,配合全球股市止跌,台股快速回彈至8,000點之上。現階段操作建議以穩定波動為主,主要採取均衡佈局,等待Fed FOMC後再進行持股調整。科技族群為本波下跌的主軸,預期質優個股將有過度修正的反彈行情;而非電子方面,股價將依後續的業績走勢而波動。

在電子產業方面,iPhone 6S規格符合預期,沒有大意外,第四季銷售量預計與往年旺季銷售量差異不大,供應鏈有機會轉強,市占率有機會提高個股仍可留意,此外,光纖、機車貸款條件-(Q6)工業電腦具長線題材,可持續追蹤。

非電方面,可留意5族群:1.生技:醫療耗材房貸利率大約多少-想抵押房屋來投資適合嗎-(N2)廠在下半年新產能開出後,毛利率有望提高,而近期受盤勢再度趨緩的影響,加上股價基期低及BTC閉幕放送有利生技產業條款,部分短線資金有再度轉入生技製藥、醫療週邊等生技族群;2.食品:進入中秋節等年節送禮旺季,兩岸油脂銷售成長,有助業績表現;3.車用零組件:主要受惠新增車款市場需求優於預期推升營收所致,部分個股淡季不淡;4.美國景氣復甦概念股;5.風電族群。

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