201605220359個人信貸評級及買車貸款問題 專辦信用瑕疵

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回歸基本面觀察,攸關上市櫃整體營收好壞的台灣外銷接單數據,三月外銷訂單366.2億美元,雖年減4.7%,但為2015年十月以來最小減幅,優於預期。未來需密切留意的是對中國大陸接單部分,三月來自大陸訂單已連續十六個月衰退,主因為大陸供應鏈崛起取代我廠商接單空間,包括精密儀器、傳產塑化產品接單不順,現階段只能靠電子與資訊產業苦撐。

台經院景氣預測中心主任孫明德形容,目前的狀況是「只聽到春燕在叫,但沒看到鳥飛過來」。台經院預估今年第一季經濟成長率約為-0.88%,即使第二季回到1%,上半年經濟仍是「零成長」,而下半年至少要成長到2%,全年經濟成長率才能勉強「保一」,是難度比較高的任務。

四月以來的台股走勢,堪稱步履蹣跚。至截稿前,加權指數在8500~8750已橫盤了約一個月,是外資變心了嗎?由證交所的統計資料顯示,四月一日~二十二日,外資於台股集中市場仍買超了211.4億新台幣,在櫃買市場(OTC)市場也買超了74億元。顯然,指數無法邁開大步往上再推,代表有相當規模的賣盤供應籌碼,抵銷了外資買盤力道。再由集中市場與OTC的K線型態比較,投資人應可明顯觀察到OTC指數相對加權指數弱勢(截至四月十五日止)。由過去市場參與者的常態分配與上述現象得知,近期國內投資人心態較外資保守許多。



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經濟部表示,根據受訪廠商對四月接單看法,業者認為接單金額將較三月略減,年減幅度介於2%~4%。台灣未來最大的隱憂是競爭力提升速度太慢,根據官方資料顯示,台灣第一季對中國大陸與香港出口衰退15.8%,遠遠高於大陸整

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體進口下降的8.2%,反映台灣產品在大陸市場競爭力可能出了問題,這是投資人甚至新政府團隊必須正視的局面。

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半導體設備出貨表現部分,三月份的三個月平均出貨金額為11.985億美元,較二月減少0.5%,年增率-5.3%,創2014年十二月以來新低是美中不足。另外,工研院產經中心(IEK)公布今年我國半導體產業的趨勢預測,產值年增率預估為2.1~3.3%,產值可望突破2.3兆元,算是對台灣

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經濟的重要命脈作了背書。

目前唯一可以安慰自己的是,影響國內半導體出口的先行指標「北美半導體設備訂單出貨比」B/B值上升至1.15,連續四個月站上代表景氣擴張的1以上,還創下2010年9月以來新高。根據SEMI公告資料顯示,在半導體設備訂單表現部分,三月份的三個月平均訂單金額為13.805億美元,較二月修正後的12.62億美元訂單金額成長9.4%,比去年同期的13.927億美元減少0.9%,訂單年減率已大幅縮小,四月年增率翻正的機率大。

由於全球經濟景氣復甦緩慢需求疲軟、520後兩岸經貿前景未明、外貿表現衰退,各研究機構紛紛下修了台灣經濟成長預測。行政院主計總處於農曆年後把GDP成長率由2.32%調降至1.47%,元大寶華研究院也從1.93%下修為1.42%,中華經濟研究院則由2.24%下修至1.36%。台灣經濟研究院更二度下修今年經濟成長率(GDP成長率)為1.27%,為國內智庫中最悲觀的預測。

綜合以上總經基本面的研判,大盤加權指數上檔空間可能限縮,陷入整理難以避免。但由於資金面吸引低檔買盤,使支撐有機會墊高,形成大盤區間橫向整理的型態。所以,投資人在操作上只能期待個股表現的小確幸,較難遇見大波段的漲升行情。大盤休養生息之時,也是投資人「研究產業練功養兵」的好機會,先建立未來的口袋名單,不必急於馬上進場,靜待更適當的切入時機。

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另外,中國音樂產業佔整體文化娛樂產業產值約8%,是非傳統文化娛樂業中最大的一塊。2014年產值達到550億元人民幣以上,隨著數位音樂的快速發展,正以每年約20%增速成長中。目前中國音樂版權方收益佔整體音樂產值遠低於歐美、日本及韓國。著眼於此,未來音樂版權方的成長空間還非常大。因此,IP目前是中國十分火紅的商機,無論在電視劇、網路劇、電影甚至音樂領域,在各家廠商爭相搶奪IP下,使得IP授權價格去年開始大幅攀升。聯結回台灣的相關產業就值得留意。例如,唱片IP公司華研(8446)、劇本IP公司霹靂(8450)、昇華(4806);內容後製的電影特效製作公司F-VHQ(4803),均值得投資人長線追蹤。

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台經院二度下修經濟成長率至1.27%

綜上所述,台灣主要是以電子硬體製造為出口主軸,目前因全球景氣能見度不佳,需求疲弱擴展不易。既然如此,投資人應回頭檢視代表台灣軟實力的產業,在未來投資選股方向將可收事半功倍之效。

2015年十二月中國廣電總局發布「關於大力推進我國音樂產業發展的若干意見」,其中指出將推動「著作權法」的第三次修訂,可見中國將對盜版採取越來越積極的規範,加大對未經授權之IP(Intellectual Property,智財)的打擊力度,並計畫到十三五期末,整個音樂產業實現產值三千億元。未來擁有包括音樂、電影、戲劇的版權者將占優勢。例如,單單「花千骨」一部劇的網路播放量就達到195億次,若加上「武媚娘傳奇」、「琅琊榜」呢?內容為王的時代來臨了。

根據中央銀行公布三月金融情況,M1B年增率6.16%,M2年增率4.81%,再度延續去年九月以來的「黃金交叉」,主要原因是外資持續匯入及新台幣升值,三月外資擴大匯入60.92億美元是一大功臣,讓活期存款成長偏高。綜合一~三月M1B年增率6.39%,M2年增率5.2%。M1B常被視為股市資金動能,在去年一月急轉向下,低於M2年增率,轉為「死亡交叉」後,一直延續至去年九月才又轉回「黃金交叉」至今。不過央行官員也指出,基本上目前外資、法人股市資金調度靈活,「黃金交叉」意義已有限,但心理面仍有加強信心的效果。

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當然,這與五月報稅旺季接近有關,不過目前也很難否認與「市場擔心新總統520演講內容」有關。我們觀察2000~20125年,近四次總統就職前後加權指數表現,520就職演說前好壞參半,後一周或四周下跌機率高。比較國際股市,雖受到科技泡沫化、金融海嘯以及歐債危機影響,但同期間台股仍較S&P500指數跌幅深,顯示國內政治局勢仍是因素之一。若以政黨輪替的兩次來看,皆是520前上漲520後下跌,市場擔憂政府政策的欠缺一貫性,無可厚非。今年政黨再次輪替,520是否再度轉折向下,投資人不免懷有戒心而裹足不前。

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近期新政府就任前,敏感政治議題逐步浮上檯面,包含三月十七日甘比亞與陸建交、三月二十四日博鰲論壇上李克強及張志軍談話、四月七日交通部證實陸客來台人數可能受影響、四月十二日台申請亞投行破局、肯亞政府遣返嫌犯至中國大陸,都為兩岸立場及股市增添不確定性。

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目前最令人擔憂的是,經濟部預測四月接單約355至370億美元,仍將低於去年同期水準,可能出現連十三黑紀錄,將打破金融海嘯時期的十二黑,創下外銷訂單最長衰退期,預估接單年增率最快要等五月才有機會轉正。主要原因是全球經濟復甦不夠明顯,面板存在產能過剩問題,筆電需求續減,加上蘋果組裝代工訂單是否拉升仍須持續觀察。

文/馮泉富
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