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對話金融教授曹國嶺:以金融手段整合實體產業鏈

2017年是中國金融業不平凡的一年。黨的十八大以來,面對錯綜復雜的國內外經濟金融形勢,在以習近平主席為核心的黨中央領導下,金融改革有序推進,金融體系不斷完善,人民幣國際化和金融雙向開放取得新進展,金融監管得到改進,守住不發生系統性金融風險底線的能力增強。

近期召開的中央金融工作會議明確表示,金融要把為實體經濟服務作為出發點和落腳點,全面提升服務效率和水平,把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節,更好滿足人民群眾和實體經濟多樣化的金融需求。金融服務經濟社會發展的水平高低,事關人民福祉。

近日,中安聯合博士後科研工作站研究員、北郵在線金融科技研究院研究員曹國嶺教授接受瞭記者的專訪,將自己對金融業和實體產業鏈的關系和發展的理解娓娓道來。

作為北京大學與清華大學的EMBA客座教授、上海浦東國際金融學會特聘專傢,曹國嶺教授已經在金融領域深耕十餘載,具備多年在金融領域的經驗,他曾先後就職於興業銀行、北京銀行、中國銀行,對金融業與實體經濟之間的關系有深刻的理解。

他指出,隨著房地產、股市等金融市場的過度繁榮,導致實體企業有動力將更多資金投入金融領域,容易忽視投資與創新,使得資金在金融系統 體內循環 。新常態下,促進資金 脫虛向實 ,防控金融風險成為經濟可持續發展的重要保證。 金融業不能保守,不能故步自封,還要是靠改革、靠開放來謀求發展。現在的清理、整頓、監管,是為下一步金融業更好的發展而蓄勢。

目光感知敏銳勇於創新

自律、沉穩,這是曹國嶺教授給人的第一印象,處變不驚的態度從與之談話的過程中不斷顯現出來。 做金融的就需要不斷去創新。 曹國嶺教授在反復強調著。

當下,金融創新手段有很多,數據、技術的不斷提升幫助金融行業提高效率、降低成本。曹國嶺教授舉例稱, 以普惠金融的手段為例,普惠金融不是慈善和救助,而是為瞭幫助受益群體提升造血功能。我覺得必須要堅持商業可持續原則,堅持市場化和政策扶持相結合,建立健全激勵約束機制。除此外,普惠金融也需要講究市場性原則,既要滿足更多群體的需求,也要讓供給方合理受益。隻有這樣,才能確保其發展的可持續性。

從學習中發現突破點,在創新中實現個人跨越式提升,曹國嶺教授就是感知敏銳、勇於創新並做出瞭卓越成績的人。

據記者瞭解,曹國嶺教授長期致力於國際經濟與金融、公司金融與企業估值、產業基金與互聯網創新的理論研究與商業實踐、供應鏈與共贏金融、大數據與供應鏈共享課題研究等,幫助如何申請商標台中眾多企業提供金融信貸方案的頂層設計,助推企業的並購、上市與資本運作,以及信貸技術的創新落地等。

除此外,他還長期關註經濟改革與發展的研究,致力於從中國改革開放的實踐中提煉相關的現代經濟學理論;研究興趣集中於中國宏觀經濟運行、經濟發展模式及制度變遷的跨國比較,以及大國發展戰略。研究方向涉及:公司財務與公司治理、金融產品創新與應用、投資組合管理與風險控制、高技術企業融資與價值評估、信用體系與信用風險管理等領域。

他在任職北郵在線互聯網金融學院常務副院長、中國互聯網金融企業傢俱樂部副理事長、北郵在線金融科技研究院研究員期間,力推北郵在線互聯網金融教育學院主辦的 互聯網金融管理師 、 互聯網金融理財台中商標註冊類別師 、 互聯網金融IT工程師 、 互聯網金融運營管理師 等培訓項目,這些項目被工信部納入全國工業和信息化人才培養工程。學員通過培訓考試合格,可以申請工業和信息化部教育與考試中心頒發的 互聯網金融管理師 、 互聯網金融理財師 、 互聯網金融IT工程師 、 互聯網金融運營管理師 職業技術證書。

目前,曹國嶺教授還擔任互聯網創新模式,商業模式創新、產業基金、資本能量、科技創新、新三板與並購案例分析、上市面對面、IPO案例分析、資本輔導等科目導師。負責公司財務管理、企業價值評估、基金管理理論與案例、國際金融、轉軌經濟學、公司金融、國際經濟學、中國經濟等課程。他主編參與的《互聯網金融風險控制》、《互聯網金融概述》、《互聯網金融IT技術》、《互聯網金融法律與實務》被國傢工信部指定為相關教材。

金融支持實體產業鏈發展

當前經濟面臨下行壓力,融資難、融資貴現象還普遍存在,金融服務實體經濟的效率也有待提升。金融業 脫虛向實 不是要壓縮金融業,而是要把實體經濟發展起來,使金融資源更有效地向實體經濟配置。

據瞭解,曹國嶺教授不僅在金融行業有豐富的實踐經驗,目前也身兼多職,擔任北郵在線互聯網金融學院常務副院長;中國互聯網金融企業傢俱樂部副理事長;COSO ERM評審委員會專傢委員;北京國傢會計學院首席風險官(CRO)項目教授、論文評審專傢;北京大學私董會/首席教練/教授;中國中小商業企業協會/特聘專傢/高級輔導導師,北郵在線金融科技研究院研究員等職務。他秉承著與時俱進的時代精神,正在積極的探索以金融手段整合實體產業鏈,爭取早日實現產融結合,破解 脫實向虛 的難題。

我正在籌備成立金融控股集團,集團包含銀行板塊、保險板塊、信托板塊、金融租賃板塊、期貨板塊、基金板塊、基金銷售板塊、第三支付板塊、互聯網小額貸款公司板塊、互聯網金融資產交易中心板塊、金融消費公司板塊等,試圖打造金融控股集團全牌照運營模式。 曹國嶺教授向記者介紹道。

如今,曹國嶺教授擔任金融控股集團董事局主席兼任黨委書記,他希望能夠通過全力打造金控平臺將從事不同金融業務的公司股權整合在一起,實現股權的集中,以便於從戰略上統籌規劃。曹國嶺教授解釋, 金控平臺上的各金融業務單元是相對獨立的法人,分別從事不同的業務,受不同監管機構監管,在現有的監管條件下實現 股權集中、分業監管、混業經營 。

實現金控平臺六大功能

據曹國嶺教授透露, 金控集團的發展將依托公募基金銷售牌照、商業保理公司、私募基金公司、保險經紀公司、公募基金為發展契機,下一步加快發起或者並購銀行,信托,保險,證劵,金融租賃,財務公司等牌照,堅定不移地朝著金融控股全牌照目標奮勇前進,在總目標的引領下,統一思想、統一認識、統一步調、統一行動。

在當下金融環境的背景下,曹國嶺教授認為,實體產業鏈企業通過金融控股平臺整合金融業務,可以實現六大功能。

其一,打造新增長極,貢獻更高收益。在利潤下行的背景下,實體產業鏈企業需要尋找新的利潤增長點,謀求更高的投資回報收益,而通過金融控股平臺不斷介入收益率相對較高的金融細分領域是一個可行的選擇。

其二,提供融資便利,促進產融結合。實體企業及產業鏈相關企業融資主要靠銀行貸款,當面臨政策調控時,部分銀行收緊對實體制造行業的信貸投放,企業的資金壓力會陡然增加。金融控股平臺可以通過其控制的金融機構,吸收社會資金,為實體產項目以及產業鏈上下遊企業提供融資便利,降低融資成本,促進產融結合,還可以加強對產業鏈上下遊的掌控和整合。

其三,助力實體產業鏈交易,加快周轉速度。實體產業鏈企業通過金融控股平臺,設計和提供相應金融產品,能協助實體產業鏈交易,從而加快周轉速度。

其四,實現輕資產化,推動模式轉型。通過金融控股平臺,實體企業可以更有效地利用行業產基金、REITs、信托、售後回租等金融工具和手段,推動商業模式由重資產向輕資產轉型,幫助企業專註於開發和運營、分散風險、加速擴張,從長遠看有利於提升實體產業鏈主業的盈利能力。

其五,共享產業資源,形成協同發展。金融控股平臺可以與實體企業的主業和其他多元化業務共享客戶、網絡、資金等產業資源,形成協同發展的格局。

其六,開展市值管理,提振股票價格。目前市場對於傳統房地產開發業務給予的PE不高,而且房地產業務面臨利潤下行的趨勢。通過金融控股平臺不斷開拓金融業務,可以給市場充分的想象空間,對於開展市值管理、提振股票價格有一定幫助。

後記

每個時代,每個行業,都需要湧現出許多靈魂人物,他們帶給整個世界無限的希望和可能。對於金融行業他們是道德底線與誠信創新的代名詞,是自我突破、勇於開拓的先進者。如果沒有他們的存在,那這世界將缺少太多樂趣與健康發展的動力。作為一名金融從業負責人,曹國嶺教授用自身的突破與堅持,踐行著一位金融從業者的自我修養。

人物簡介:曹國嶺,1979年生,北京人,中國共產黨黨員。曾先後就職於興業銀行、北京銀行、中國銀行,

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