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招商銀行股份有限公司

1.1 招商銀行股份有限公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告內容的真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,並承擔個別和連帶的法律責任。

1.2 本公司第十屆董事會第十一次會議以通訊表決方式審議通過瞭本公司2017年第一季度報告。會議應參會的董事16人,實際參會的董事16人。

1.3 本報告中的財務報表按中國會計準則編制且未經審計,本公司按國際財務報告準則編制且未經審計的季報詳見香港聯合交易所有限公司網站。本報告中金額幣種除特別說明外,均以人民幣列示。

1.4 本報告中“招商銀行”“本公司”“本行”均指招商銀行股份有限公司;“本集團”指招商銀行及其附屬公司。

1.5 本公司董事長李建紅、行長田惠宇、常務副行長兼財務負責人李浩及財務機構負責人李俐聲明:保證本季度報告中財務報表的真實、準確、完整。

2 基本情況

2.1 本集團主要會計數據及財務指環保簽證

(除特別註明外,金額單位均以人民幣百萬元列示)



註:2016年度報告中,本集團將票據回購式再貼現負債及對央行公開市場債券回購負債從“賣出回購款項”重分類至“向中央銀行借款”。現金流量表中同期比較數的“向中央銀行借款”與“同業和其他金融機構存放及拆入款項”已據此進行重述。該重述對“經營活動產生的現金流量凈額”無影響。

2.2 按中國會計準則與按國際財務報告準則編制的財務報表差異說明

本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編制的財務報表中,截至2017年3月31日止報告期歸屬於本行股東的凈利潤和報告期末歸屬於本行股東的權益並無差異。

2.3 報告期末資本充足率分析

本公司持續優化業務結構,加強資本管理,報告期內滿足中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱“中國銀監會”)的各項資本要求,資本充足率總體運行平穩。

截至2017年3月31日,本集團高級法下資本充足率14.43%,一級資本充足率12.40%。



註:

1、“高級法”指2012年6月7日中國銀監會發佈的《商業銀行資本管理辦法(試行)》中的高級計量方法,下同。按該辦法規定,本集團資本充足率計算范圍包括招商銀行及其附屬公司。本公司資本充足率計算范圍包括招商銀行境內外所有分支機構。截至2017年3月31日,本集團符合資本充足率並表范圍的附屬公司包括:永隆銀行有限公司、招銀國際金融控股有限公司、招銀金融租賃有限公司和招商基金管理有限公司。商業銀行在實施資本計量高級方法的並行期內,應當通過資本底線調整系數對銀行風險加權資產乘以最低資本要求與儲備資本要求台中環保簽證之和的金額、資本扣減項總額、可計入資本的超額貸款損失準備進行調整。資本底線要求調整系數在並行期第一年為95%,第二年為90%,第三年及以後為80%,2017年為並行期實施的第三年。

2、自2015年起使用2015年2月12日中國銀監會發佈的《商業銀行杠桿率管理辦法(修訂)》計算杠桿率。2016年末、2016年第三季度末和2016年上半年末本集團的杠桿率水平分別為5.75%、5.99%和5.80%。

截至2017年3月31日,本公司高級法下資本充足率14.20%,一級資本充足率12.10%。



截至2017年3月31日,本集團權重法下資本充足率12.08%,一級資本充足率10.20%。



註:“權重法”指按照2012 年6 月7 日中國銀監會發佈的《商業銀行資本管理辦法(試行)》中的相關規定,信用風險使用權重法,市場風險使用標準法,操作風險使用基本指標法,下同。

截至2017年3月31日,本公司權重法下資本充足率11.68%,一級資本充足率9.76%。



2.4 報告期末股東總人數及前十名股東和前十名無限售條件股東持股情況表





註:

1、香港中央結算(代理人)有限公司所持股份為其代理的在香港中央結算(代理人)有限公司交易平臺上交易的招商銀行H 股股東賬戶的股份總和。

2、上述前10 名股東中,招商局輪船股份有限公司、深圳市晏清投資發展有限公司、深圳市招融投資控股有限公司和深圳市楚源投資發展有限公司同為招商局集團有限公司的子公司,截至2017年3月31日,招商局集團有限公司通過股權/控制/一致行動關系合計間接持有本公司股份比例為29.97%;中國遠洋運輸(集團)總公司和中遠海運(廣州)有限公司同為中國遠洋海運集團有限公司控制的公司。其餘股東之間本公司未知其關聯關系。

3、上述股東沒有通過信用證券賬戶持有本公司股票。

2.5 管理層討論與分析

2.5.1 本集團經營情況分析

截至2017年3月末,本集團資產總額為60,006.74億元,比年初增長0.98%;負債總額為55,788.50億元,比年初增長0.72%;客戶存款總額為39,295.44億元,比年初增長3.35%;貸款及墊款總額為34,345.26億元,比年初增長5.30%。

2017年1-3月,本集團實現歸屬於本行股東的凈利潤199.77億元,同比增長8.87%;實現營業收入570.75億元,其中,凈利息收入349.14億元,同比增長1.77%,凈利息收入在營業收入中的占比為61.17%;由於2016年第一季度收入尚未價稅分離,2017年1-3月凈利差為2.30%,凈利息收益率為2.43%,同比均下降0.19個百分點,環比分別上升0.03和0.04個百分點;非利息凈收入221.61億元,同比下降7.45%,其中,凈手續費及傭金收入186.40億元,同比下降5.97%,在營業收入中的占比為32.66%,同比下降1.37個百分點;其他凈收入35.21億元,同比下降14.58%,主要是由於投資凈收益減少較多。報告期本集團成本收入比為24.30%,同比上升2.62個百分點,主要是本公司本期營業收入受營改增價稅分離影響所致。

截至2017年3月末,本集團不良貸款餘額為605.04億元,比上年末減少6.17億元;不良貸款率1.76%,比上年末下降0.11個百分點;不良貸款撥備覆蓋率208.67%,比上年末上升28.65個百分點;貸款撥備率3.68%,比上年末上升0.31個百分點。

2.5.2 本公司經營情況分析

2017年1-3月,本公司總體保持平穩發展態勢:

資產負債規模略有增長。截至2017年3月末,本公司資產總額為56,653.79億元,比年初增長0.94%;負債總額為52,617.95億元,比年初增長0.69%。貸款及墊款總額為31,737.94億元,比年初增長5.28%,其中,企業貸款占比45.24%,零售貸款占比50.15%,票據貼現占比4.61%。客戶存款總額為37,608.92億元,比年初增長3.25%,其中,活期存款占比62.61%,定期存款占比37.39%。活期存款中,企業存款占61.61%,零售存款占38.39%;定期存款中,企業存款占80.31%,零售存款占19.69%。

盈利穩步增長。2017年1-3月,本公司實現凈利潤184.19億元,同比增長6.63%;實現營業收入537.68億元,其中,凈利息收入338.82億元,同比增長1.45%,凈利息收入在營業收入中的占比為63.02%;由於2016年第一季度收入尚未價稅分離,本公司2017年1-3月凈利差為2.36%,凈利息收益率為2.49%,同比均下降0.19個百分點,環比分別上升0.03和0.04個百分點。零售金融業務價值貢獻持續提升,零售金融業務營業收入276.88億元,同比增長1.61%,占本公司營業收入的51.50%。

非利息凈收入同比下降。2017年1-3月,本公司累計實現非利息凈收入198.86億元,同比下降10.89%,主要受2016年第一季度收入尚未價稅分離和上年同期非利息凈收入基數較高等因素影響。非利息凈收入在營業收入中占比為36.98%,同比下降3.07個百分點。實現手續費及傭金收入187.58億元,同比下降5.24%,其中,實現財富管理手續費及傭金收入84.82億元(其中:受托理財收入29.65億元,代理保險收入25.26億元,代理基金收入18.80億元,代理信托計劃收入10.60億元,代理貴金屬收入0.51億元)。

經營效能保持良好水平。2017年1-3月,本公司業務及管理費127.15億元,同比增長7.57%,成本收入比為23.65%,同比上升2.43個百分點。

資本使用效率保持穩定。截至報告期末,權重法下本公司資本充足率11.68%,一級資本充足率9.76%,較上年末分別上升0.09和0.13個百分點,權重法下稅前風險調整後的資本回報率(RAROC)為24.80%,維持較高水平,並明顯高於資本成本。

資產質量穩中趨好。截至2017年3月末,本公司不良貸款餘額593.73億元,比上年末減少3.76億元;不良貸款率1.87%,比上年末下降0.11個百分點。本公司遵循“全面性、專業性、獨立性、制衡性”的宗旨,向“輕型銀行”轉型,加快建設以風險調整後的價值創造為核心的風險管理體系。按照監管要求,持續深化穿透性原則,逐步回歸業務本源,推進組合和限額管理,防范交叉金融風險。優化資產組合配置,積極調整資產結構。加強對產能過剩、高風險低價值客戶和“僵屍企業”的退出,實施戰略客戶及壓縮退出客戶“名單制”管理。全面梳理信貸流程,優化信貸管理制度,改造業務系統,推進信貸流程網絡化、數據化、協同化。優化預警模型,加強資產質量監測,前瞻性防控風險,資產質量穩中趨好。

撥備計提穩健審慎。本公司堅持穩健、審慎的撥備計提政策,一季度對產能過剩行業貸款繼續加大風險補充撥備計提力度。截至2017年3月末,本公司貸款減值準備餘額為1,231.07億元,比上年末增加161.36億元;不良貸款撥備覆蓋率207.35%,比上年末上升28.32個百分點;貸款撥備率3.88%,比上年末上升0.33個百分點。

3 重要事項

3.1 主要會計報表項目、財務指標大幅度變動的情況及原因

會計報表中,變化幅度超過30%以上的主要項目及原因:

(除特別註明外,金額單位均以人民幣百萬元列示)





3.2 預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生大幅度變動的警示及原因說明

□適用√不適用

3.3 報告期內現金分紅政策的執行情況

報告期內,經本公司第十屆董事會第十次會議審議通過,本公司擬按照經審計的本公司2016年境內報表稅後利潤569.90億元的10%提取法定盈餘公積,計56.99億元;按照風險資產1.5%差額計提一般準備31.02億元。本公司擬以屆時實施利潤分配股權登記日A股和H股總股本為基數,向登記在冊的全體股東派發現金股息,每股現金分紅0.74元(含稅),以人民幣計值和宣佈,以人民幣向A股股東支付,以港幣向H股股東支付。港幣實際派發金額按照股東大會召開前一周(包括股東大會當日)中國人民銀行公佈的人民幣兌換港幣平均基準匯率計算。其餘未分配利潤結轉下年。2016年度,本公司不實施資本公積轉增股本。上述利潤分配方案尚需本公司2016年度股東大會審議批準後方可實施。

3.4 關於非公開發行優先股的台中污染簽證事項

為提高本公司資本充足率水平,改善本公司資本結構,增強本公司的持續發展能力和風險抵禦能力,進一步提升本公司綜合競爭實力,持續推動本公司業務轉型和升級,本公司擬在境內外市場非公開發行合計總規模不超過等額人民幣350億元的優先股,用於補充其他一級資本。其中,境內發行不超過人民幣275億元,境外發行不超過等額人民幣75億元。本公司第十屆董事會第十次會議已審議通過瞭上述非公開發行境內外優先股的相關議案,詳情請參閱本公司在上海證券交易所網站(www.sse.com.cn)、香港聯合交易所有限公司網站(www.hkex.com.hk)和本公司網站(www.cmbchina.com)發佈的公告及通函等文件。上述非公開發行事項尚待本公司股東大會、A股類別股東會議、H股類別股東會議審議批準,並需經中國銀行業監督管理委員會批準及中國證券監督管理委員會核準後方可實施,並以最終核準的方案為準。

招商銀台中工廠環工技師簽證行股份有限公司董事會

2017年4月27日

A股簡稱:招商銀行 H股簡稱:招商銀行 公告編號:2017-014

A股代碼:600036 H股代碼:03968

招商銀行股份有限公司

第十屆董事會第十一次會議決議公告

本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

招商銀行股份有限公司(“招商銀行”)於2017年4月13日發出第十屆董事會第十一次會議通知,於4月27日以通訊表決方式召開會議。會議應參會董事16名,實際參會董事16名,符合《中華人民共和國公司法》和《招商銀行股份有限公司章程》的有關規定。

會議審議通過瞭以下議案:

一、審議通過瞭《招商銀行股份有限公司2017年第一季度報告》,詳見上海證券交易所網站(www.sse.com.cn)。

同意:16票反對:0票棄權:0票

二、審議通過瞭《招商銀行2016年度業務連續性管理工作報告》。

同意:16票反對:0票棄權:0票

三、審議通過瞭《招商銀行2016年度外包管理報告和招商銀行外包目錄年度檢視結果的議案》。

同意:16票反對:0票棄權:0票

四、審議通過瞭《關於編報2017年度招商銀行負責人履職待遇及業務支出預算的議案》。

執行董事田惠宇、李浩回避表決,總有效表決票為14票

同意:14票反對:0票棄權:0票

特此公告。

招商銀行股份有限公司董事會

2017年4月27日

(A股股票代碼:600036)

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