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陸傢嘴國際信托有限公司

原標題:陸傢嘴國際信托有限公司

2016年年度報告摘要

1、重要提示

1.1本公司董事會及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

1.2本公司獨立董事殷劍峰、沈宏山、張廣鴻聲明:保證年度報告內容的真實、準確、完整。

1.3眾華會計師事務所根據中國註冊會計師審計準則對本公司年度財務報告進行審計,出具瞭標準無保留意見的審計報告。

1.4本公司董事長常宏、總經理丁文忠、副總經理兼財務總監浦鳳丹聲明:保證年度報告中財務報告的真實、完整。

2、公司概況

2.1公司簡介

2.1.1公司歷史沿革

陸傢嘴國際信托有限公司(以下簡稱“陸傢嘴信托”或“公司”)是上海陸傢嘴金融發展有限公司(以下簡稱“陸金發”)控股的信托機構,註冊資本為30億元。公司註冊地為青島,在部分城市設立業務團隊。公司前身為2003年10月15日經中國銀監會批準成立的青島海協信托投資有限公司(以下簡稱“海協信托”)。公司經過重組,2011年1月26日,中國銀監會批復同意新疆威仕達實業(集團)股份有限公司、新疆棉花產業(集團)有限責任公司、中鐵十八局集團有限公司、安徽豐原集團有限公司四傢股東合計持有的海協信托71.606%的股權轉讓給陸金發;2011年5月5日,經工商變更登記,陸金發成為海協信托股東。2011年9月16日,中國銀監會批復同意山東海川集團控股公司和青島聯宇時裝有限公司兩傢股東合計持有海協信托28.394%的股權轉讓給青島國信發展(集團)有限責任公司(以下簡稱“青島國信”);2011年10月27日,經工商變更登記,青島國信成為海協信托股東。2012年2月27日,中國銀監會批復同意公司名稱變更為陸傢嘴信托,同意公司根據《信托公司管理辦法》的有關規定開展中國銀監會批準的業務。至此,海協信托重組工作取得重大突破,為公司穩健成長揭開嶄新的一頁。2012年11月5日,中國銀監會青島監管局批復同意公司註冊資本金由人民幣31,500萬元變更為106,834.62萬元。2014年12月15日,中國銀監會批復同意公司註冊資本金增至人民幣30億元,增資後陸金發持股比例為71.606%,青島國信持股比例為10.112%,青島國信金融控股有限公司(以下簡稱“國信金控”)持股比例為18.282%。2014年12月23日,公司完成增資驗資及工商變更等變更手續。此次增資有效地增強瞭資金實力、主業協同和風險緩沖能力。

2.1.2 基本信息

2.1.2.1 公司法定中文名稱:陸傢嘴國際信托有限公司

中文名稱縮寫:陸傢嘴信托

公司法定英文名稱:Lujiazui International Trust Corporation Limited

英文縮寫:Lujiazui Trust

2.1.2.2 法定代表人:常宏

2.1.2.3 註冊地址:青島市嶗山區梅嶺路29號綜合辦公樓1號818室

郵政編碼:266061

公司國際互聯網網址:http://www.ljzitc.com.cn

電子信箱:ljzxt@@ljzitc.com.cn

2.1.2.4 公司負責信息披露事務的高級管理人員:浦鳳丹

公司信息披露聯系人:姚遠

聯系電話:021-50587808轉

傳真:021-50588225

電子信箱:ljzxt@@ljzitc.com.cn

2.1.2.5 公司選定的信息披露報紙:《上海證券報》

公司年度報告備置地點:青島市市南區香港中路26號遠雄國際廣場20樓

上海市浦東新區世紀大道1600號30樓

2.1.2.6 公司聘請的會計師事務所:眾華會計師事務所

住所:上海市黃浦區中山南路100號金外灘國際廣場6樓

2.1.2.7 公司聘請的律師事務所:錦天城律師事務所

住所:上海市浦東新區銀城中路501號上海中心大廈11樓

2.2組織結構

圖2.2

陸傢嘴國際信托有限公司組織結構圖



3、公司治理

3.1股東

報告期末股東總數為三傢。其中,青島國信金融控股有限公司為青島國信發展(集團)有限責任公司直接和間接100%持股的子公司。

表3.1



註:表3.1股東名稱一欄中★為公司最終實際控制人。

3.2董事、董事會及其下屬委員會

表3.2-1(董事長、副董事長、董事)



表3.2-2(獨立董事)



表3.2-3(董事會下屬委員會)



3.3監事、監事會及其下屬委員會

表3.3(監事會成員)



註:本報告期內,公司監事會未設下屬委員會。

3.4高級管理人員

表3.4



3.5公司員工

表3.5



4、經營管理

4.1經營目標、方針、戰略規劃

4.1.1經營目標

公司作為陸傢嘴金融體系的旗艦企業,是陸傢嘴金融打造綜合金融分業經營的核心平臺。公司要圍繞建設“上海國際金融中心”和“青島藍色經濟區”的國傢戰略,立足區域經濟建設,輻射長三角、環渤海等廣闊區域,借助國傢在上海成立自貿區及青島發展財富中心的重要契機,一體兩翼打造上海及青島雙主場,服務社會,造福民生,為客戶創造價值。

4.1.2經營方針

秉持誠信合規、開拓創新、協同合作的經營原則,加大資產管理、財富管理等業務發展力度,加快創新業務發展,將主營業務打造成“私募投行+資產管理+財富管理”並駕齊驅,綜合運用各種金融牌照與工具,實現資產和資金的雙向貫通,將公司打造成為以資產配置為基礎的財富管理型機構。

4.1.3戰略規劃

公司實施“一體兩翼”業務佈局,“一體”即優化傳統業務,“兩翼”即強化專業業務、發展投資業務。公司秉持綜合金融服務理念,以大基金、大項目為抓手,深耕戰略客戶,主要戰略思路包括:

發展綜合金融服務:從提供單一融資服務到提供綜合金融服務,在與客戶的深度融合發展中提升合作層級,尋求長期戰略合作機遇。

發展戰略合作夥伴:集中公司營銷資源,形成一批穩定的優質戰略客戶資源,推動公司品牌價值提升。

發揮股東優勢:依托股東資源稟賦,復制推廣城市新型區域發展基金,設立產業發展基金,與股東協同發展。

發展大基金:根據國傢“十三五”規劃、抓住供給側結構性改革、國有企業改革等機遇,利用上海自貿區和青島財富管理試驗區的區域優勢,設立順應政策導向、發揮區域特色的大基金。

4.2所經營業務的主要內容

公司主要業務分為信托業務和自營業務。

4.2.1信托業務

信托業務:從委托人數量看,包括單一信托和集合信托;從委托人交付信托財產的性質看,包括資金信托和財產權信托;從信托財產運用方式看,包括證券投資類信托、融資類信托、股權投資類信托和其他投資類信托等。

相關信托業務:包括與基本信托業務相關的項目融資、財務顧問等業務品種。

表4.2.1信托資產運用與分佈表 單位:人民幣萬元



4.2.2固有業務

本報告期內公司固有業務主要包括投資類業務:投資類業務主要包括金融產品投資。

表4.2.2自營資產運用與分佈表 單位:人民幣萬元



4.3市場分析

2016年,隨著“十三五”規劃出臺,我國在供給側改革的深入推進中,努力促進經濟結構轉型。然而,經濟環境復雜而困難的局面延續,發達國傢經濟體增速緩慢上升,新興市場國傢呈現分化並伴隨較大的通脹壓力。作為新興市場的中國,在“增長速度換擋期、結構調整陣痛期、前期刺激政策消化期”的疊加背景下,供給側結構性產能過剩較為嚴重,新領域增長潛力釋放不足,經濟形勢面臨較大的下行壓力。由於信托業一直以來以傳統的私募投行業務為主,與經濟周期保持較高的共振性和同步性,因此行業景氣度呈現持續探底的走勢。

2016年,信托行業的發展特點主要概括為以下五個方面:

一是信托資產增速驅動因素發生明顯調整。2016年,信托業資產規模突破20萬億元,再創歷史新高,主要得益於兩個方面:一是企業融資需求增加,帶動融資類業務增速回升;二是隨著銀行理財、基金子公司監管收緊,通道業務回流信托,事務管理類、投資類信托呈加速趨勢。從具體投向來看,房地產、工商企業投向明顯復蘇,而基建投向增速較弱,地方政府債務置換對信托擠出效應明顯,PPP日益受到關註。

二是信托風險管理形勢面臨嚴峻考驗。在宏觀經濟增速放緩、供給側去杠桿及金融去杠桿等復雜環境中,民企、房企、甚至是國企的信用風險暴露,風險項目涉及金額呈現上升趨勢;部分地方政府收回承諾函,打破市場對政府兜底、剛性兌付的盲目信仰;股市熔斷及債市去杠桿等市場風險,對信托業務造成沖擊;某信托公司明股實債案例敗訴,法律風險不容小覷。種種風險侵蝕信托公司盈利,近三分之一的信托公司主要經營指標出現負增長。

三是監管政策推動信托業發展機制不斷完善。繼信托業建立瞭“八項機制”,明確瞭“八大責任”之後,銀監會又提出“八大業務”。信托業公共安全機制暨信托保障基金已達1000億元,2016年末又建立瞭信托登記制度。中國信托登記有限責任公司作為國內唯一的全國性信托登記平臺,將有助於解決信托登記、信托財產獨立、破產隔離、流動性、信息披露等關鍵問題。

四是信托公司上市及增資提速。2016年,信托公司資本運作更加頻繁,這是繼1994年安信信托、陜國投上市後鮮有的現象。多傢信托公司通過並購重組資產註入上市公司,實現曲線上市;赴港IPO預計成功概率較高。繼近年來信托公司大量增資之後,年內又有十餘傢信托公司完成或推進增資,資本實力持續提升。

五是信托業開展重點創新實踐。信托公司諸多創新舉措中,ABS、PPP、消費金融、投貸聯動等值得重點關註。信托公司通過信貸ABS、ABN、雙SPV發行ABS、銀登中心掛牌等方式,有效實現盤活資產、擴大規模;PPP作為傳統政信融資的替代品,正在由點及面鋪開;信托公司為消費金融機構融資、自主放貸,甚至參與設立消費金融公司等;銀監會明確鼓勵信托公司通過專業子公司探索投貸聯動,正在研究制訂《信托公司專業子公司管理暫行辦法》。

4.4內部控制

4.4.1內部控制環境和內部控制文化

公司構建由股東會、董事會、監事會和高級管理層構成的現代公司治理機制,三會分設,形成有效制約、協調發展。公司各治理主體職責明確,嚴格按照法律法規、公司章程及相關制度的規定,相對獨立地開展工作,充分發揮有效的制衡作用。

公司以建立良好的公司治理為目標,以樹立合法合規經營的理念和風險控制優先的意識為前提,形成業務不斷發展和風險有效控制的運行機制。公司高度重視內部控制文化建設,大力培育全面風險管理理念,通過各類培訓、內刊刊載、研討活動等形式,提升員工的法治觀念、誠信觀念和道德水準,提高風險管理的自覺性。

4.4.2內部控制措施

公司按照現代企業制度的要求,遵循全面性、重要性、制衡性、適應性、審慎性、獨立性、成本效益、防火墻的原則和決策、執行、交流、監督、反饋的內控制度程序,采取五個方面的措施來加強公司的內控制度建設。

4.4.2.1組織結構內部控制

公司依據業務系統、決策系統、執行系統、監督系統相互制衡的原則,建立科學的、相互制約的前中後臺組織機構設置。公司各職能部門按照職責分工履行各自的管理職責並實現經營目標。公司采取自營業務和信托業務相分離的機構安排,構建權責清晰、目標明確、相互制衡、協調統一的組織機構設置。主要包括:

股東層面:股東會審議批準董事會制定的各項政策與經營計劃。董事會負責審批公司的整體經營戰略和重大政策;批準公司基本管理制度;任命高級管理層;董事會對管理層、審計機構、監管機構的內部控制評估報告進行審查,並監督管理層落實整改措施。

經營層面:高管層負責實施經董事會批準的內部控制的總體政策及策略,並通過制定相應的內部管理制度和業務管理制度來具體執行;采取固有財產與信托財產隔離、前中後臺職責分離的管理理念,分設前臺(信托業務部門、不動產投資部、資本市場部、財富管理總部、業務管理部等業務部門)、中臺(合規部、風控部、戰略發展部等支持部門)和後臺(運營管理部、財務部、稽核部、人力資源部、綜合管理部、信息技術部等管理部門)。通過部門設置的不斷完善,公司形成瞭相互制衡的控制體系,有效降低瞭經營風險。

監督層面:監事會負責檢查公司整體運營情況和風險管理情況。董事會下設信托委員會、風險管理委員會、審計委員會、提名與薪酬委員會、戰略發展委員會並分別履行職能。信托委員會負責監督公司依法履行的受托職責;風險管理委員會負責公司的風險控制、管理、監督和評估,以及重大關聯交易的審核;審計委員會負責公司內、外部審計的溝通,監督公司內部審計制度及其實施;提名與薪酬委員會負責提名公司高管,擬定董事及高管的考核標準並進行考核,審查董事和高管的薪酬政策和方案;戰略發展委員會根據金融市場的發展及政策變化,研究金融行業在各個時段的特征,對公司業務發展方向提出指導性的意見。重大事項決策委員會是公司決定重大事項的非常設決策機構,重大事項決策委員會的職責為在公司授權制度及方案中超出總經理權限范圍,且章程未明確規定由董事會、董事長行使職權的事項,及董事會授權重大事項決策委員會決策的或者董事長、總辦會在其授權范圍內認為需要提交重大事項決策委員會審議的事項進行決策。稽核部門負責對各部門、各崗位、各項業務的開展情況實施全面的監督檢查和評價。

4.4.2.2授權內部控制

公司建立統一、完善的授權體系,形成層級分明、權限清晰的授權理念。同時,公司建立以基本授權和特別授權為內容的授權管理制度,明確各部門、各崗位的管理及業務操作、審批權限,並將權限管理與業務系統、審批程序相結合,保證各級管理人員和操作人員在各自授權范圍內行使職權並承擔責任。公司各項投資決策按規定程序辦理,並保留相應記錄,嚴控各種違反授權行為的發生。

4.4.2.3業務內部控制

公司在業務管理上,除瞭制定較為完善的業務管理制度、業務操作流程、崗位操作手冊外,還註重資產的合理配置,以防范資產過度集中於高風險領域,保障資產安全性。同時,公司著力做好固有和信托業務的內部防火墻工作,具體包括:公司的自營業務和信托業務相互分離,分別由不同的業務部門管理;公司固有財產和信托財產分開管理、分別核算,並由不同的會計人員負責;自營業務和信托業務做到信息隔離,各業務信息相互獨立,業務人員做到對工作中知悉的未公開的業務信息保密。公司組建瞭流程小組,系統地對流程管理工作進行規劃,並分階段對信托業務、固有業務和管理流程進行優化。

4.4.2.4關聯交易內部控制

公司為加強關聯交易決策和監督的控制,防范關聯交易所導致的風險,制定關聯交易管理制度,包括但不限於關聯交易的范圍、關聯方的范圍、公允價格的確定、董事會或者經營決策機構對關聯交易的監督管理、重大關聯交易識別等。公司做好日常對關聯方的信息收集與管理工作、回避制度、內部審計監督、信息披露等內容。關聯交易按照國傢法律法規的規定和銀監會的要求,做到比例控制,逐筆報告,充分信息披露。

4.4.2.5突發事件處理機制

公司為瞭防范突發事件給公司正常經營造成困難,制定瞭《項目異常處理辦法》、《信托項目異常處理預案》。當信托項目異常性質觸發項目異常處置小組成立條件,則項目異常處理預案啟動。啟動後,由風控分管領導和業務分管領導牽頭,落實項目處置方案與程序,尋找項目對接資金,並積極同資管公司、金融同業、交易對手共同商議處置辦法,以降低項目異常造成的損失。

4.4.2.6制度內部控制

公司本著規范管理、防范風險的原則,不斷加強內控制度的建設和完善。公司通過制定基本管理制度、具體規章制度、部門規章制度,建立層次分明、權責清晰、管控合理的規章制度體系。隨著公司的發展,公司不斷建立、健全各級規章制度,以加強內部控制,降低各類風險事件的發生;內部規章制度所涉及的范圍包括但不限於:業務管理、財務會計、風險管理、內部控制、行政人事等。

4.4.3信息交流與反饋

公司的相關業務流程中設有信息反饋環節,確保公司各項管理信息在部門之間、部門內部能進行及時的傳遞和正確的處理。公司配備專職信息技術人員,按照要求加強公司信息系統的建設。

公司建立瞭有效的信息交流和反饋機制,確保股東會、董事會、監事會、高級管理層及時瞭解本行業的經營和風險狀況,確保信息能夠傳遞給相關的人員,各個部門和人員的有關信息能夠順暢反饋。

公司建立瞭完善的內部管理信息系統,為內部控制的設計、執行和反饋提供信息保障,建立與各部門定期溝通機制,及時、真實、完整地傳導和交流信息,並做到及時反饋信息。

公司及時、準確地向監管部門報送監管部門所需要的各種數據和資料,並將監管部門的意見及時、準確地傳達給公司相關人員。

通過公司網站、報紙等平臺,向社會公眾準確、及時地披露公司有關信息,充分發揮社會公眾對公司內控制度的監督作用。

4.4.4監督評價與糾正

公司建立有效的報告和糾正機制,業務部門和其他部門員工發現內部控制問題時,及時向合規部報告,合規部負責整改和監督落實情況。

公司設立稽核部門,負責內部控制的監督評價,發現內部控制的隱患和缺陷時,及時報告與糾正;對內部控制的制度建設和執行情況定期進行檢查評價,並根據檢查結果提出內部控制缺陷及改進建議。

公司設立監事會,負責監督公司整體運營情況和風險管理情況,並進行評價。

公司根據監管機構檢查結果和所提的改進意見,明確整改措施,並督促相關部門落實。

4.5風險管理

4.5.1風險管理概況

公司重視風險管理,通過建立健全各項規章制度,制定清晰的崗位職責,設置專職的風險管理部門,將現代風險管理技術與傳統風險管理方法相結合,對可能產生的風險及時做出反應。公司建立以事前防范為主、事中控制及事後監督並舉的全面風險管理體系,切實開展各項工作,及時防范、化解風險,保障公司持續、穩健、規范、健康地運行。

4.5.1.1公司經營活動中可能遇到的風險

公司經營活動中可能遇到的風險主要有:信用風險、市場風險、操作風險、法律風險、政策風險、聲譽風險。

4.5.1.2公司風險管理的基本原則與政策

公司風險管理遵循全面性、重要性、制衡性、適應性、審慎性、獨立性、成本效益及防火墻原則,風險管理貫穿於整個公司,是全員參與的全過程管理,覆蓋到公司各個部門、各級人員及各項業務,並滲透到分析、決策、執行、監督、評價等各個環節。

4.5.1.3公司風險管理組織結構與職責劃分

公司構建以董事會為核心的覆蓋全公司的矩陣式風險管理組織結構,主要包括以下幾項核心要素:

董事會:負責審批公司風險管理戰略,審定公司總體風險水平,監控和評價風險管理的有效性和公司管理層在風險管理方面的履職情況;董事會及董事會各委員會通過各項管理政策的逐級下達,實現對公司經營風險的前端控制和縱向風險信息的傳遞。

高級管理層:公司設立總經理辦公會、固有業務評審會、信托業務評審會,分別負責高級管理層權限內的公司日常管理事務、固有業務、信托業務的審議和決策。

風控部:負責建立健全公司風險管理體系;負責制定風險管理相關制度;負責公司各類業務風險的日常管理,對公司業務開展中的各類風險實施事前評估、項目的存續期間管理,化解和降低公司運營風險。

合規部:負責公司經營的合規性審查;負責公司業務的合規性審查;承擔公司的政策法律事務,審核相關法律文書及合同,防范法律風險;代表公司對外處理相關法律事務,維護公司的合法權益。

戰略部:負責制訂公司戰略;負責新產品研發。

財富管理總部:負責對信托產品銷售環節的風險控制;負責合格投資人審查;負責審查資金來源合法合規;負責日常維護公司現金管理類產品。

運營管理部:負責信托產品開戶、托管、估值、清算分配及信托產品信息披露。

財務部:負責固有項目收付款;通過會計核算和財務管理對公司財務狀況及經營情況進行分析管理。

稽核部:檢查公司內部風險管理制度和流程的日常執行情況,對公司內部風險控制制度的合理性、有效性進行分析,提出改進意見並直接向董事會和審計委員會報告。

業務部門:各業務部門是風險管理的第一責任部門,承擔與其業務相關的風險管理責任。各業務部門是公司業務風險管理的具體實施單位,在公司各項基本管理制度的基礎上,根據具體情況確定本部門的業務開拓方向。

4.5.2風險狀況

公司經營活動中可能遇到的主要風險有:信用風險、市場風險、操作風險等。

4.5.2.1信用風險狀況

信用風險主要是指交易對手不能或不願按期償還債務而使委托人或公司遭受損失的可能性。報告期內,公司發生的各類業務均經過嚴格的內部評審程序,合法合規,保障措施充分,交易對手信用度較好,信用風險可控。報告期內,公司未因該類風險造成受益人信托利益兌付損失。

4.5.2.2市場風險狀況

市場風險主要是指由於金融市場的波動或行情的變化給公司或其他信托當事人帶來損失的可能性,主要表現為因經濟運作周期變化、金融市場利率波動、通貨膨脹、房地產交易、證券市場變化等造成的風險,這些風險可能影響信托財產的價值及信托收益水平,也可能影響公司固有資產價值或導致損失。2016年公司密切關註各類市場風險,勤勉、盡職履行職責,市場風險整體可控。

4.5.2.3操作風險狀況

操作風險主要指由於內部程序、人員、系統的不完善或失誤,或外部事情造成直接或間接損失的風險,即由公司內部操作流程、人為因素、體制及外部事件引起的風險。報告期內,公司未發生此類風險致使公司及受益人造成損失。

4.5.2.4其他風險狀況

其他風險主要包括法律風險、政策風險、聲譽風險等。法律風險指公司在業務經營過程中由於不當的法律文書、違約行為或怠於行使自身法律權利等所造成的風險。政策風險是因國傢宏觀政策或監管政策發生變化,而導致經營風險、項目風險上升。聲譽風險指由於公司內部管理或服務出現問題而引起自身外部社會名聲、信譽和公眾信任度下降,從而對公司外部市場地位產生消極和不良影響的風險。報告期內,公司未發生此類風險。

4.5.3風險管理

4.5.3.1信用風險管理

公司通過事前評估、事中控制、事後監督的風險管理體系來防范和規避信用風險,具體措施包括:(1)嚴格按照業務流程、制度規定和相應程序開展各項業務,確保決策者充分瞭解業務涉及的信用風險;(2)對交易對手進行全面、深入的信用調查與分析,形成客觀、詳實的盡職調查報告;(3)完善評審規則和流程,堅持集體決策的評審制度,全方面排查風險;(4)嚴格落實項目的保障措施,註意對抵押物權屬有效性、合法性進行審查,客觀、公正評估抵押物;(5)業務部門、風控部進行項目期間管理,跟蹤交易對手情況、監控擔保品價值及項目進度,若發現問題及時采取措施有效防范和化解各類風險;(6)嚴格按要求,足額計提相關資產減值準備,並按規定比例提取信托賠償準備金,以提高公司抵禦風險的能力。

4.5.3.2市場風險管理

公司制定並不斷完善市場風險管理原則和程序,對每項業務和產品中的市場風險因素進行分解和分析,及時準確識別業務中市場風險的類別和性質,具體措施包括:(1)對宏觀經濟走勢、政策變化、投資策略演變及其他影響市場變化的因素進行持續分析,為投資決策提供參考;(2)關註國傢宏觀政策變化,規避限制類行業和相關項目;(3)進行資產組合管理,並動態調整資產配置方案,以規避或降低市場風險;(4)控制行業集中度,控制總體證券投資規模、設定證券投資限制指標和止損點;(5)加強對投資品種的研究和科學論證,按嚴格的流程進行控制;(6)密切監控已開展業務的運行情況,根據市場風險情況及時做出投資調整,避免或降低市場風險引起的損失。同時,公司通過做好實時監控、風險敞口限額控制、止損設置、壓力測試等措施,最大限度降低風險。

4.5.3.3操作風險管理

公司通過不斷完善規章制度,對部門、崗位制定瞭明確的職責和權限,職責的制定體現崗位相互分離的原則,能夠實現中、後臺對前臺的監督;對公司的各項業務制定瞭具體的業務操作流程,消除人為因素而造成的風險,保障風險控制體系的有序規范運行,並通過事後評價和總結,防止相類似的風險發生。公司定期或不定期對員工進行培訓,並對瀆職、越權或違背操作規定的人員進行問責;公司定期對內部的計算機信息系統進行維護和保養,加強技術系統的管理,保證其正常運行,消除風險隱患。

4.5.3.4其他風險管理

對於法律風險,公司設置合規部,配備法律專業人員,同時聘請外部法律顧問,處理公司的各項法律、合規事務,幫助公司把好守法合規經營關;同時,公司通過員工教育和培訓,強化合法合規意識,培育內部法律合規環境。

對於政策風險,公司嚴格依法合規經營,與監管部門保持緊密聯系,及時獲得和瞭解政策動向;公司定期或不定期組織員工學習相關政策文件,加強對宏觀形勢的分析研究。

良好的聲譽是一傢金融機構健康發展的重要資源。公司對可能影響公司聲譽的業務堅決予以回避,盡職管理受托資產,履行承諾事項,並充分披露相關信息,塑造公司專業和誠信的社會形象。

5、報告期末及上一年度末的比較式會計報表

5.1自營資產(經審計)

5.1.1會計師事務所審計意見(單體)





5.1.1會計師事務所審計意見(合並)





5.1.2資產負債表(單體)

編制單位:陸傢嘴國際信托有限公司 2016年12月31日金額單位:元



總經理:丁文忠財務總監:浦鳳丹 會計機構負責人 :汪暉制表:陳燕

5.1.2資產負債表(合並)

編制單位:陸傢嘴國際信托有限公司 2016年12月31日金額單位:元



總經理:丁文忠財務總監:浦鳳丹 會計機構負責人 :汪暉制表:陳燕

5.1.3利潤表(單體)

編制單位:陸傢嘴國際信托有限公司 2016年度 金額單位:元



總經理:丁文忠財務總監:浦鳳丹 會計機構負責人 :汪暉制表:陳燕

5.1.3利潤表(合並)

編制單位:陸傢嘴國際信托有限公司 2016年度 金額單位:元



總經理:丁文忠財務總監:浦鳳丹 會計機構負責人 :汪暉制表:陳燕

5.1.4所有者權益變動表(單體與合並一致)

編制單位:陸傢嘴國際信托有限公司 金額單位:元



總經理:丁文忠財務總監:浦鳳丹 會計機構負責人 :汪暉制表:陳燕

5.1.4所有者權益變動表(續)

編制單位:陸傢嘴國際信托有限公司 金額單位:元



總經理:丁文忠財務總監:浦鳳丹 會計機構負責人 :汪暉制表:陳燕

5.2信托資產

5.2.1信托項目資產負債匯總表

信托項目資產負債匯總表

2016年12月31日

編制單位:陸傢嘴國際信托有限公司 金額單位:人民幣萬元



公司負責人:丁文忠復核:婁佩琍制表:李政卿

5.2.2信托項目利潤和利潤分配匯總表

信托項目利潤及利潤分配匯總表

2016年度

編制單位:陸傢嘴國際信托有限公司 金額單位:人民幣萬元



公司負責人:丁文忠復核:婁佩琍制表:李政卿

6、會計報表附註

6.1會計報表編制基準不符合會計核算基本前提的說明

6.1.1會計報表不符合會計核算基本前提的事項

本公司以持續經營為基礎,根據實際發生的交易和事項,按照《企業會計準則-基本準則》和其他各項會計準則的規定進行確認和計量,在此基礎上編制財務報表,無不符合會計核算基本前提的事項。

6.1.2納入合並財務報表范圍子公司的基本情況

報告期內,本公司無納入合並電梯保養推薦會計報表范圍的子公司。

6.2或有事項說明

本報告期內,本公司未發生影響本財務報表閱讀和理解的重大或有事項。

6.3重要資產轉讓及其出售的說明

本報告期內,無重要資產轉讓或出售。

6.4會計報表中重要台中電梯公司項目的明細資料

6.4.1披露自營資產經營情況

6.4.1.1按信用風險五級分類結果披露信用風險資產的期初數、期末數

表6.4.1.1 單位:人民幣萬元



註:1、不良資產合計=次級類+可疑類+損失類;

2、期初數已按最新口徑重述,與期末數口徑保持一致。

6.4.1.2各項資產減值損失準備的期初、本期計提、本期轉回、本期核銷、期末數

表6.4.1.2 單位:人民幣萬元



6.4.1.3按照投資品種分類,分別披露固有業務股票投資、基金投資、債券投資、股權投資等投資業務的期初數、期末數

表6.4.1.3 單位:人民幣萬元



6.4.1.4按投資入股金額排序,前五名的自營長期股權投資的企業名稱、占被投資企業權益的比例、主要經營活動及投資收益情況等

本報告期內,本公司無長期股權投資。

6.4.1.5前五名的自營貸款的企業名稱、占貸款總額的比例和還款情況等

本報告期內,本公司無自營貸款。

6.4.1.6表外業務的期初數、期末數;按照代理業務、擔保業務和其他類型表外業務分別披露

本報告期內,本公司無表外業務。

6.4.1.7公司當年的收入結構

表6.4.1.7(單體) 金額單位:人民幣萬元



註:手續費及傭金收入、利息收入、其他業務收入、投資收益、營業外收入均應為損益表中的科目,其中手續費及傭金收入、利息收入、營業外收入為未抵減掉相應支出的全年累計實現收入數

菜梯保養 表6.4.1.7(合並) 金額單位:人民幣萬元



註:手續費及傭金收入、利息收入、其他業務收入、投資收益、營業外收入均應為損益表中的科目,其中手續費及傭金收入、利息收入、營業外收入為未抵減掉相應支出的全年累計實現收入數

6.4.2 披露信托財產管理情況

6.4.2.1信托資產的期初數、期末數

表6.4.2.1 金額單位:人民幣萬元



6.4.2.1.1主動管理型信托業務的信托資產期初數、期末數

表6.4.2.1.1 金額單位:人民幣萬元



*根據實質重於形式原則將期初數按照期末數口徑進行重分類

6.4.2.1.2被動管理型信托業務的信托資產期初數、期末數

表6.4.2.1.2 金額單位:人民幣萬元



*根據實質重於形式原則將期初數按照期末數口徑進行重分類

6.4.2.2本年度已清算結束的信托項目表

6.4.2.2.1本年度已清算結束的信托項目

表6.5.2.2.1 金額單位:人民幣萬元



註:收益率是指信托項目清算後,給受益人賺取的實際收益水平。加權平均實際年化收益率=(信托項目1的實際年化收益率×信托項目1的實收信托+信托項目2的實際年化收益率×信托項目2的實收信托+…信托項目n的實際年化收益率×信托項目n的實收信托)/(信托項目1的實收信托+信托項目2的實收信托+…信托項目n的實收信托)×100%

6.4.2.2.2本年度已清算結束的主動管理型信托項目

表6.4.2.2.2 金額單位:人民幣萬元



註:加權平均實際年化信托報酬率=(信托項目1的實際年化信托報酬率×信托項目1的實收信托+信托項目2的實際年化信托報酬率×信托項目2的實收信托+…信托項目n的實際年化信托報酬率×信托項目n的實收信托)/(信托項目1的實收信托+信托項目2的實收信托+…信托項目n的實收信托)×100%

6.4.2.2.3本年度已清算結束的被動管理型信托項目

表6.4.2.2.3 金額單位:人民幣萬元



6.4.2.3本年度新增的信托項目

表6.4.2.3 金額單位:人民幣萬元



註:本年新增信托項目指在本報告年度內累計新增的信托項目個數和金額(包括以前年度成立本年度新增的分期信托項目)。包含本年度新增並於本年度內結束的項目和本年度新增至報告期末仍在持續管理的信托項目。

6.4.2.4信托業務創新成果和特色業務有關情況

公司積極發揮區位、股東等優勢,圍繞“大基金、大項目、戰略客戶”策略,積極探索多元化資產,推動創新轉型。

1、資產證券化業務。獲得特定目的信托受托機構資質,並開展多種業務模式,有效降低資金成本:自主發行首單私募信托受益權ABS,全程參與產品設計發行各項工作;通道類業務不斷擴大規模,在銀登中心掛牌轉讓信貸資產收益權,與券商、銀行等大型金融機構合作設立私募ABS系列產品,滿足金融機構非標轉標業務需求,建立長期合作關系。

2、房地產業務。開展多支城市新興區域發展基金、房地產投資基金,在風險可控的前提下拓展房地產業務規模,提高房地產投融資能力。

3、資本市場業務。推出多支主動管理的證券投資產品,跑贏同期滬深300指數,為投資者取得良好投資收益。抓住資管新政契機,積極拓展資本市場通道類業務。

4、其他新型業務。固有資產股權投資業務資質獲得銀監局批復,拓寬固有資產的投資領域,並與信托業務加強聯動。重點開展消費金融、融資租賃等業務,為後續推行資產證券化業務儲備優質交易對手及基礎資產。

6.4.2.5本公司履行受托人義務情況及因本公司自身責任而導致的信托資產損失情況

本公司遵守信托法和信托文件對受托人義務的規定,為受益人的最大利益處理信托事務,管理信托財產時,恪盡職守,履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務,沒有損害受益人利益的情況。本公司無因自身責任而導致的信托資產損失情況。

6.5關聯方關系及其交易的披露

6.5.1關聯交易方的數量、關聯交易的總金額及關聯交易的定價政策等

表6.5.1 金額單位:人民幣萬元



註:“關聯交易”定義以《公司法》和《企業會計準則第36號-關聯方披露》有關規定為準。

6.5.2關聯交易方與本公司的關系性質、關聯交易方的名稱、法定代表人、註冊地址、註冊資本及主營業務等。

表6.5.2 金額單位:人民幣萬元



6.5.3逐筆披露本公司與關聯方的重大交易事項

6.5.3.1固有與關聯方交易情況:貸款、投資、租賃、應收賬款擔保、其他方式等期初匯總數、本期借方和貸方發生額匯總數、期末匯總數。

本報告期,公司固有業務未發生與關聯方的關聯交易。

6.5.3.2信托與關聯方交易情況:貸款、投資、租賃、應收賬款、擔保、其他方式等期初匯總數、本期借方和貸方發生額匯總數、期末匯總數。

表6.5.3.2 金額單位:人民幣萬元



6.5.3.3信托公司自有資金運用於自己管理的信托項目(固信交易)、信托公司管理的信托項目之間的相互(信信交易)交易金額,包括餘額和本報告年度的發生額。

6.5.3.3.1固有與信托財產之間的交易金額期初匯總數、本期發生額匯總數、期末匯總數。

表6.5.3.3.1 金額單位:人民幣萬元



註:以固有資金投資公司自己管理的信托項目受益權,或購買自己管理的信托項目的信托資產均納入統計披露范圍。

6.5.3.3.2信托項目之間的交易金額期初匯總數、本期發生額匯總數、期末匯總數

表6.5.3.3.2 金額單位:人民幣萬元



註:以公司受托管理的一個信托項目的資金購買自己管理的另一個信托項目的受益權或信托項下資產均納入統計披露范圍。

6.5.4逐筆披露關聯方逾期未償還本公司資金的詳細情況以及本公司為關聯方擔保發生或即將發生墊款的詳細情況

本報告期內,公司未發生關聯方逾期未償還本公司資金以及本公司為關聯方擔保發生或即將發生墊款的情況。

6.6會計制度的披露

公司固有業務和信托業務,同時執行財政部頒佈的《企業會計準則—基本準則》和41項具體會計準則、其後頒佈的企業會計準則應用指南、企業會計準則解釋以及其他相關規定。

7、財務情況說明書

7.1利潤實現和分配情況(單體與合並一致)

2016年度公司實現凈利潤52,401萬元。公司在提取10%法定公積金5,240萬元、提取5%信托賠償準備金2,620萬元,加上2015年度累計未分配利潤44,111萬元後,可供分配利潤88,652萬元。

7.2主要財務指標

表7.2(單體與合並一致)



註:資本利潤率=凈利潤/所有者權益平均餘額×100%

所有者權益平均餘額=(年初所有者權益/2+一季度末所有者權益+二季度末所有者權益+三季度末所有者權益+四季度末所有者權益/2)/4

加權年化信托報酬率=(信托項目1的實際年化信托報酬率×信托項目1的實收信托+信托項目2的實際年化信托報酬率×信托項目2的實收信托+…信托項目n的實際年化信托報酬率×信托項目n的實收信托)/(信托項目1的實收信托+信托項目2的實收信托+…信托項目n的實收信托)×100%

加權年化信托報酬率指標反映的是報告年度清算結束項目的信托報酬率

人均凈利潤=凈利潤/年平均人數

年平均人數=∑每月末人數/12

7.3凈資本和風險資本情況



7.4對本公司財務狀況、經營成果有重大影響的其他事項

本報告期內,未發生對本公司財務狀況、經營成果有重大影響的其他事項。

8、特別事項揭示

8.1前五名股東報告期內變動情況及原因

本報告期內,公司未發生前五名股東變動的情況。

8.2董事、監事及高級管理人員變動情況及原因

8.2.1董事變動情況

2016年8月2日,2016年度股東會第三次會議通過瞭《關於變更董事的議案》,免去舒榕懷公司第三屆董事會董事職務,選舉黎作強擔任第三屆董事會董事。

由於董事人選的變動,部分公司董事會下屬專門委員會也應作調整。2016年12月16日,第三屆董事會第九次會議審議通過瞭《關於選舉風險管理委員會、提名與薪酬委員會委員的議案》,舒榕懷在風險管理委員會的委員職務由殷劍峰接任,舒榕懷在提名與薪酬委員會的委員職務由丁文忠接任。在同日召開的上述兩個專門委員會會議上,重新推選出瞭主任委員。最終形成的上述兩個專門委員會人員組成如下:

風險管理委員會:張廣鴻(主任委員)、殷劍峰、丁文忠

提名與薪酬委員會:殷劍峰(主任委員)、沈宏山、丁文忠

除上述專門委員會以外,其餘三個專門委員會的人員組成沒有發生變化。

關於獨立董事,有以下兩點需要說明:其一,獨立董事殷劍峰曾因個人原因於2015年12月向公司股東會和董事會提出辭職。之後,其提出辭任的個人原因已排除,經公司董事會極力挽留,同意其繼續擔任公司獨立董事。其二,獨立董事沈宏山因個人原因已於2016年8月分別向公司股東會和董事會提出辭職說明和辭職報告。2016年10月31日,2016年度股東會第四次會議審議通過瞭《關於變更獨立董事的議案》,同意免去沈宏山的獨立董事職務,選舉胡柏枝擔任獨立董事。截至本報告出具之日,胡柏枝的獨立董事資格正在準備申報材料中。根據相關法律法規,在此之前,沈宏山仍繼續履行獨立董事職責。

8.2.2監事變動情況

本報告期內,公司未發生監事變動的情況。

8.2.3高級管理人員變動情況

2016年4月11日,青島銀監局下發《青島銀監局關於核準姚海嵐陸傢嘴國際信托有限公司副總經理任職資格的批復》(青銀監復[2016]51號),核準姚海嵐陸傢嘴國際信托有限公司副總經理的任職資格。

2016年5月6日,青島銀監局下發《青島銀監局關於核準浦鳳丹陸傢嘴國際信托有限公司副總經理任職資格的批復》(青銀監復[2016]68號),核準浦鳳丹陸傢嘴國際信托有限公司副總經理的任職資格。

公司副總經理翟振明於2017年1月提出辭職。2017年2月23日,公司召開瞭第三屆董事會第十一次會議,審議通過瞭《關於解聘公司副總經理的議案》,解除翟振明陸傢嘴國際信托有限公司副總經理職務。

8.3公司重大訴訟事項

8.3.1重大未決訴訟事項

本報告期內,我公司未發生重大未決訴訟事項。

8.3.2以前年度發生,於本報告年度內終結的訴訟事項

固有項下:無。

信托項下:發生在2015年的2起涉訴案件判決已生效,我司與外部律師密切合作跟進案件進展,目前更新2016年相關進展如下:1、檀源木業判決生效,在強制執行過程中;2、昌泰項目判決已經生效,我司已經申請強制執行。後續我司將會繼續向監管匯報案件跟進情況。

8.3.3本報告年度發生,於本報告年度內終結的訴訟事項

本報告期內,我公司未發生本報告年度發生並於本報告年度內終結的訴訟事項。

8.4對會計師事務所出具的有保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告的,公司董事會應就所涉及事項做出說明。

會計師事務所對我公司出具瞭標準無保留意見的審計報告。

8.5公司及其董事、監事和高級管理人員受到處罰的情況

本報告期內,公司及其董事、監事和高級管理人員未發生受到處罰的情況。

8.6銀監會及其派出機構檢查意見的整改情況

2016年9月下旬至10月底,中國銀監會青島銀監局對公司實施現場檢查並下發《現場檢查意見書》(青銀監意[2016]26號)。根據青島銀監局在公司治理、內部控制、固有業務、信托業務、關聯交易等方面提出的檢查意見,公司向青島銀監局提交瞭整改報告並進行瞭相應整改。

一是完善固有財務顧問業務、咨詢服務業務。公司將擬定固有財務顧問業務、咨詢服務業務等中間業務的管理辦法,彌補制度上的空白,規范財務顧問業務費、咨詢服務費等中間業務收入的收取。

二是完善公司治理。公司將嚴格按照公司章程和制度的要求,督促監事會、董事會及下屬委員會切實履行相關職責,按時召開監事會。

三是加大授權制度執行力度。公司將完善固有業務審批流程,通過調整系統風控參數控制審批權限,保障授權制度執行到位。

四是完善同業業務的財務規則。公司將根據第三方機構的專業意見,持續完善同業業務的財務規則。

五是完善信托房地產業務的審查。公司將持續加強對房地產業務的審核力度,堅持審慎原則,依據監管的各項規定嚴格審查上報的各類房地產項目,有序推進房地產業務的健康發展。

六是完善關聯交易公允定價。公司將加強對關聯交易市場定價的審核力度,保障集合信托委托人預期收益率的定價具有合理性、公允性,切實保護好信托計劃各委托人的合法利益。

七是完善運營操作規范。公司將梳理運營各操作流程,規范各操作節點的合規意識,通過咨詢第三方專業機構不斷完善內控機制。

8.7本年度公司重大事項臨時事項披露內容

本報告期內,公司未進行重大事項臨時事項披露。

8.8銀監會及其省級派出機構認定的其他有必要讓客戶及相關利益人瞭解的重要信息

本報告期內,公司未發生銀監會及其派出機構認定的其他有必要讓客戶及相關利益人瞭解的重大信息。

9、公司監事會意見

公司第三屆監事會根據《監事會議事規則》及相關法律法規,監督檢查瞭公司重大決策、重大經營活動情況及財務狀況,認為公司能依法規范運作,公司董事、高級管理人員在履行公司職務時未發生違反法律、法規、公司章程或損害公司利益的行為,公司年度報告真實反映瞭公司的財務狀況和經營成果。

陸傢嘴國際信托有限公司

2017年4月26日THE_END
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