標籤 ： 「國際貨幣基金」才是最凶惡的經濟殺手(下)
金寶瑜
四 國際貨幣基金搶救八十年代世界資本主義的金融危機
在這樣緊急的狀況下，美國政府聯合歐洲大國和日本各國趕快聯合起來利用國際貨幣基金的力量來協助這些銀行，由國際貨幣基金向這些國家討債來避免資本主義世界金融系統的崩潰。美國和其他資本主義大國趕緊先替國際貨幣基金融資，它們用國家稅收的錢轉帳給基金，成為它們在基金中新增的股份。1983年時，美國總統雷根向國會要求撥款八十四億美元，作為美國在國際貨幣基金中增資之用。國際貨幣基金就用來自各大國的新增加的資金貸款給欠債國，這些國家再用新借到的錢來償還給美國和其它資本主義大國跨國銀行。因此，美元兜了個大圈子就從美國付稅人的的戶頭轉帳幾次到了這些銀行的戶頭裡。有人說，實際上這些錢從來沒有離開紐約巿，只是轉了幾次賬。從表面上看，基金貸款給這些國家好像是援助它們，但是實際上是美國的付稅人拯救了跨國銀行，使這些銀行逃過了倒閉的危機。
銀行拿回了錢，註銷呆債，資本主義暫時解除了世界性的金融危機，剩下來的問題就由國際貨幣基金來處理了。經過這個轉賬的程序，欠債的落後國家的債主就從跨國大銀行換成了國際貨幣基金。跨國銀行無法向欠債國逼債，但是國際貨幣基金卻完全可以。國際貨幣基金知道無法立即要這些國家償還所有的債，因此在貸款給它們時將還債期限延長，但是當落後國家接受基金貸款時，就被強制接受國際貨幣基金的結構性調整措施（Structural Adjustment Program，SAP ）中的各項條件。在1983年時，國際貨幣基金貸款給二十幾個國家，這些國家與基金接受基金的制裁，它們分別簽署了結構性調整措施的同意書。
五 國際貨幣基金與結構性調整措施與危機的轉嫁
國際貨幣基金結構性調整措施對經濟發展落後國家的干涉的範圍極廣，它的內容一般包括下面幾項：
＊負債國要將它的貨幣貶值以便增加出口，減少進口，賺取外匯，用所得的外匯
來還債。
＊降低政府開支，特別是社會福利開支，要它們削減對貧窮人在食物、公共交通
和水電上的補助，以及公共健保以及教育等各項的開支。用節制政府開支
來抑制物價上升。
＊提高國有企業產品和服務的價格（像郵電和交通）
。
＊控制通貨膨脹，縮緊銀根，提高利率，和控制工資上漲
＊開放外國投資（允許外資擁有100%的股份），取消之前對將外資股份限制在
49%以下的規定。
＊將國有企業私有化，因此可供外資收買，其中包括協助外資用債券換股權。
＊取消政府對外匯的管制和進口限額並降低進口稅。
調整的措施不但直接干涉這些國家的財政政策，譬如債務國必須要根據簽署的條款來削減政府開支（特別是有關福利性的支出）和提高政府稅收，也直接干涉欠債國的貨幣政策，要它們用緊銀根來控制通貨膨脹。這些國家也必須開放市場和優待外國投資。措施的條文中還要欠債國的政府推進國有企業私有化，許多欠債國在國有企業私有化後就用廉價賣給外資。外資常常用在債券市場上買來的債券來收購這些國家的國有企業。在債券市場上一百萬元的債券，五十萬或甚致於二十或三十萬就可以買到。在這樣的交易下，外資用廉價買下了大批原國有企業。在調整措施中國際貨幣基金更要欠債國取消政府對外匯的管制和開放進口，本來這些國家的外匯就已經不足了，這樣的措施只有使它們更無法控制外匯的支出。在調整措施中借控制物價上漲為名來壓制工資的調整，更說明了接受了「結構性調整措施」後，一個國家就等於喪失了它們的經濟主權和政治主權。
國際貨幣基金在資本主義大國的支持下，用各種的壓榨的手段向第三世界國家逼債，但這些國家所欠的債卻只增不減。從1982 年到1990 年之間，落後國家支付給資本主義先進國家的本金和利息總共一兆三千四百五十億美元（這個數目還不包括從落後國家流到先進國家的利潤、股票分紅、專利權使用費等項），從這一兆多美元的資本流出減去九千兩百七十億的資本流入（包括外來投資、援助、新的貸款等），在這八年中，資本從落後國家流向先進國家的淨額是四千一百八十億美元。以1948年幣值來計算，相等於六個美國在二戰後援助歐洲的馬歇爾計畫。到了1990 年，落後國家欠先進國家的外債比起1982年來不但沒有減少，反而增加了61%。（Susan George, xv-xvi)
六 國際貨幣基金與帝國主義全球化
到了七十年代末期世界資本主義的危機，日趨嚴重。國際壟斷資本急需向外擴張，國際貨幣基金就利用發展落後國因外債所逼而簽下的這些調整的措施來為國際壟斷資本闢路。國際貨幣基金全力推展所謂新自由主義全球化，說國際貨幣基金在固定匯率解體後成了帝國主義的侵略工具毫不過份。
從1982 年起墨西哥和其它幾個拉美國家經歷了二次大戰後最嚴重的 危機，它們被跨國銀行和國際貨幣基金逼的走頭無路，跨國資本正等待著將這些國家的市場打開，墨西哥的改革是一個很好的例子。到了八十年代中，墨西哥總統Miguel de
從八十年代初到九十年代初，墨西哥的改革包括將它的企業全面開放給外資、削減關稅、取消金融管制、並進行大規模國有企業私有化。從1982 到1992，墨西哥將大批國營企業拍賣，在這幾年中，墨西哥的國營企業從一千兩百家降到兩百六十家，這一千家被私有化的企業佔墨西哥企業總數的十分之一。其中包括航空公司、旅館、海港、礦產公司、鋼鐵公司、農業企業、飛機場、公路、橋樑、商業銀行、保險公司、電話電信企業、收音機和電視廣播、更加上肥料、咖啡、煙草專賣等。( Leon，167-68）Leon對墨西哥大量出賣國有企業大為讚揚，把墨西哥總統Salina當政時的私有化說成是他任內最偉大的成就。這些企業的私有化中很多都是為了還債而拍賣的，原來國有的企業就是在這樣情況下，完成私有化，國有企業就在債券換股權下轉變為外資企業。
1992年時，美國的前聯邦準備銀行的主席吳克（Volcker） 對這一段的展在書中這樣說：「這些國家的治國哲學，它們的經濟政策，甚至它們的政治體系都經歷了徹底的改變，它們從過去幾十年來腐朽和無效率的經營方式中轉變過來，它們不再用高的壁壘來保護它們的壟斷企業和國有企業，或抵制外資企業... ，在一定程度上，所有這些政策都被拋棄了。它們大幅度降低了甚至免除了關稅和其它進口限制，它們將以前神聖不可侵犯的國有企業私有化了，其中包括航空公司、電話公司、甚至銀行。...現在外國投資者和公司與當地資本合作變得容易多了，外資甚至可以參加屬於敏感性的石油探採和石化工業。」 (Volcker, 208-209)
墨西哥在戰後的幾十年中希望能獨立的發展資本主義，曾經實行的進口替代發展策略，這個策略是美國與德國早年的發展模式，也就是用保護貿易來阻擋先進英國工業品的競爭，以便協助本國工業的發展。在國際壟斷資本和它們背後的帝國支持下，利用國際貨幣基金這個殺手，把進口替代發展策略澈底消毀了。墨西哥的經濟陷入戰後最嚴重的危機，它的個人平均真實所得從1981年外債危機前到1986 年的五年之間下降10% ，實質工資（除去70%的物價上漲外）下降了30% （Krugman, 41）。
從1990 年到 1994年的四年中，新自由主義的宣傳家稱這四年是墨西哥的經濟奇跡，但是它的經濟成長率也僅為 2.8%，剛超過人口成長率。根據墨西哥本國的統計，到了1994 年，它的經濟還沒有能回到1981年的水平（Krugman，50）。1993年12月底，墨西哥與美國和加拿大簽定了北美自由貿易協定，進一步將墨西哥的經濟自由化和對外開放。1994 年12月北美自由貿易協定簽訂一週年，美國總統柯林頓在西半球高峰會議開幕時致辭說：「對拉丁美洲失去的十年的記憶，如今已經模糊了，這些年的改革產生了奇妙的效果，這是個卓越的、有希望的時代。」但是就在柯林頓宣佈這是個卓越的、有希望的時代到來的九天之後，墨西哥有史以來最嚴的危機就爆發了。墨西哥尚未從八十年代初的危機恢復就再次陷入更深的危機：披索貶值，資本外逃，通貨膨脹，小農破產，利率上升，許多本國企業維持不下去而破產，失業增加，工資下降。
墨西哥在北美自由貿易條約簽訂之後，到1999年的五年多中，它與美國的貿易增加了一倍，從七百七十億美元增加到一千五百九十億美元，但是對大多數的墨西哥人來說，這些貿易的數字沒有什麼意義，因為他們的生活比起十年前又下降了。華爾街報的一篇報導說：自從墨西哥的披索貶值之後，消費者的購買力下降了39%。並說根據聯合國的一份發展的報告，墨西哥極端貧窮的人從這次危機前每七人中一個，增加到每五人中就有一個，墨西哥的工人生活每天在三美元之下的人佔人口的三分之二。這篇文章說雖然過去的三年（1996 - 1999）是危機後經濟成長最好的三年，但是1994年底披索貶值的危機把墨西哥一代人努力的成績全部銷毀了，使得今天墨西哥的年輕人的生活不如他們父母一代。（華爾街報，
除了墨西哥之外，其它拉美國家在所謂外債危機之後，繼續受著外債的逼迫。像巴西在1994年又面臨付不出外債的危機，再次接受國際貨幣基金的整頓。結果巴西的外債從1994年底的一千四百八十億美元增加到1999年的兩千七百億美元。在這五年中巴西付了一千兩百二十六億美元，但是它的外債反而增加了一千兩百二十二億美元。(Foreign Debt Tribunal – Verdict, Latin American
Report) 根據另一個報告，到2002年10月，巴西總統大選即將來臨時，巴西的外債又增加到五千億美元，這時國際貨幣基金找每一個總統侯選人會談，並私下與每個人達成協議，如果當選，一定要履行還償巴西債務的職責。(Executive Intelligence Review, 2002 年10月 18日)
從八十年代初的危機之後，拉丁美洲國家的經濟危機接二連三的沒有停過，他們的人民持續的受到難以忍受的苦難。在墨西哥1994到1995的有史以來最大的危機之後， 2001 和2002年間，阿根廷也同樣經歷他們有史以來最嚴重的危機。整個拉丁美洲國家的平均個人實值所得到了2002年時與八十年代初相比，完全沒有增加。(Hausmann)
七 二十世紀末世界資本主義危機在亞洲爆發國際貨幣基金再度出馬
從八十年代（特別是在八十年代後期日幣升值之後）起，跨國壟斷資本就從經濟衰退的拉美國家轉向亞洲國家。除了日資以外，美國和西歐資本也到亞洲各國和俄羅斯投資，西歐資本也到東歐，和在蘇聯解體後來到俄羅斯投資，到了1992年之後，各國資本又回到拉丁美洲收買當地被私有化的國有企業，和投資到拉美國家的證券市場。到了九十年代初，拉丁美洲的國家的經濟尚未從八十年代的危機中恢復過來，1994-95 年，墨西哥又重新陷入了半世紀以來最嚴重的危機。從1995年到 1997之間，外資來到亞洲增加了一倍。
日本在東亞和東南亞投資，大部份都是由日本的大型跨國公司在當地設立分公司，日本的跨國公司直接供給這些分公司所需要的資本、機器設備、重要的零件、和技術，這些分公司再將生產分包給當地的公司。日本到東亞和東南亞的投資暫時舒解了它本國生產設備過剩的問題，也暫時為它的資本解決了因物價上漲而成本提高的問題。東南亞國家從日本大量進口機器設備和零件，加工後將一部份製成品輸出到日本，更將其它大部分製成品出口到美國和歐洲。
從這一段的發展看來，基本上九十年代末的世界資本的危機和八十年代的危機一樣，主要是起於資本主義大國國內許多不能解決的矛盾，和它們之間不平衡的發展而引起的問題。日本在七十年代底和八十年代初，就隱藏著生產設備嚴重的過剩。到了八十年代中，日本一方面因為國內的生產設備大量過剩，另一方面因為日本與美國和歐洲之間的貿易爭執越來越嚴重，日本的跨國壟斷資本利用日幣升值的機會，把大量資本投向東南亞國家，這也就把日本生產設備過剩的問題蔓延到亞洲其他地區。落後國家所遭受到的災害主要都是因為它們被整合在世界資本主義體系之內，當先進資本主義國家發生危機時，它們就將危機所造成的災害轉嫁過給落後所造成的。
從八十年代中開始，亞洲國家在經濟上和在政治上推行了國際化、自由化、和私有化的改革，為國際壟斷資本剷除了進入亞洲的各種障礙。這些國家將自己的貨幣與美元維持固定匯率，因此外資不必承擔當地貨幣可能貶值的風險。同時這些國家放鬆了或取消了對資本帳的管制，使外資可以來去自由，不受限制。但為了保持與美元固定匯率，這些國家就必須提高本國的利率，提高外資貸款和債券投資的報酬，用高報酬來吸引外資。報酬既高風險又小，而且資本還可以來去自由，當然對外資有很大的吸引力，鼓勵外資繼續流入。外資流入增加了這些國家的外匯存底，外匯存底數額增大就更保證了外資的安全，外資不斷流入，也就可以維持本國貨幣不貶值。
從短期來看，一個國家如果有大量外資進來，在一段時間內，會有高幅度的成長，當時外資大量進入亞洲時也不例外。這里要說明的是，這些國家由大量外資進入所帶的短期國民總生產高速成長，又變成繼續吸引外資的原因，因此樂觀上加樂觀，就得出了什麼二十一世紀是亞洲的世紀一類的毫無根據的預測。在這一片樂觀的背後就隱藏著危機，因為維持外資高報酬和安心的條件，像高利率、匯率釘緊美元、取消外匯管制等，也就是經濟不可能穩定發展的原因。
從大量資本在亞洲的流入和流出來看，也就不難暸解1997年之前和之後亞洲經濟的大幅度的變動。1996 年時，有九百三十億美元流入亞洲，1997年時僅有一百三十億美元流入，在同一年有一千零五十億美元流出，也就是說資本的淨流出將近九百億美元。資本的流出並不完全是外資，本國資本到這緊要關頭也同樣逃走避難。
到了八十年代底和九十年代初，東南亞國家的房地產的投資和股票市場的投資中，很大部份都屬投機性的投資。也就是說買股票不是因為公司經營的好可望分紅拿股息，而是因為期待股票漲價可以賣了賺錢，或者買房地產不是為自己住，而是為將來可以賣了賺錢。因此越買就越漲價，這時美國的各種基金(Mutual Funds) 來東南亞新興起的股票市場投資每年的收益率高達30% 到 35%，這樣高的收益率是不可能從資本投入生產中獲得的，而只可能從投機中獲得。越多人眼睛瞪著這個高收益率，就越多人把錢投向房地產和股票市場，氣泡也就越吹越大。因此，氣泡爆炸是必然的，只是時間早晚的問題。
到了1997年 8月時，這個大氣泡果然爆炸了。泰國的泰銖最先經不起大量資本外流而被迫貶值，相帶引起了馬來西亞、菲律賓、印尼、香港貨幣的貶值，從香港更蔓延到南韓，也波及到台灣。當時中國因為人民幣不能自由兌換，而且對外開放的較少，受的傷害也較輕，但是為了維持人民幣不貶值和搶救香港的金融，中國也花去了大筆外匯。所有受到大規模危機災害的這些國家都是八十年代來不甘落人之後，趕緊登上了全球化、自由化、私有化列車的國家。在這次危機之後，中國逐漸越來越依靠外國資本、技術、和出口市場的發展，中國加入了國際貿易組織後，就更進一步更被整合到世界資本主義體系之內。近幾年來中國發展更顯示出它也將會與其它發展落後國家一樣，必然得要承受在危機時，由資本主義大國轉嫁過來的災害。
到了1998年秋，一年前從亞洲開始的危機已經蔓延到俄羅斯、巴西和其它拉丁美洲國家，更進一步向世界各地蔓延，而且有繼續擴張到威脅整個資本主義世界金融系統的趨勢。1998的上半年，俄羅斯的股票市場指數下降百分之六十。同時，俄羅斯面臨不能支付外債和可能由此而引起的盧布再度貶值的危機。如果俄羅斯破產，危機就必然會進一步繼續擴大。
為了搶救資本主義的金融系統，美、歐、日各大國用大幅擴充信用並借助國際貨幣基金融資給俄羅斯，使俄羅斯逃過了破產的危機。泰國、馬來西亞、菲律賓、印尼、南韓等國都先後接受了國際貨幣基金的「援助」，同時對國際貨幣基金的結構調整措施中的各項條件作了承諾。
在接受的結構調整措施改革中，這些國家必須將銀根緊縮，使利率大幅提高，來抑止物價暴漲。因此造成更多的當地的小資本，因為不能負荷債務下而被迫破產，甚至連與官僚勾結的大資本（牽涉到銀行金融各業）也被迫用結構調整措施中新制定的破產法下進行重整。在結構調整措施下，這些國家中的更多的國營企業被迫私有化，也有許多企業被外資廉價收買。
在這次的危機中，幾個新的亞洲小老虎（印尼、馬來西亞、泰國和菲律賓）遭受到致命的打擊，這幾個國家的統治階級從八十年代開始一致認同要向南韓和台灣學習，用加工出口作為發展經濟的策略，它們爭先恐後的將它們的經濟自由化和私有化，來適合它們在世界資本主義中分工中的地位，以便被整合在世界資本主義體制之內，但是卻給人民帶來前所未有過的苦難。南韓和台灣這兩個上了年紀的小老虎也受到很大的打擊。南韓在這幾十年來由國家培養出來的大型資本之中，也有好多個經不起打擊而破產，被外資收買。台灣在危機剛過時，好像受的打擊不大，主要是因為台灣沒有外債，所以沒有馬上受到國際壟斷資本和由它所控制的金融貿易組織的制裁，不必被強迫接受結構調整措施，有不少人曾經慶幸台灣躲過了這次的危機。但是兩三年後，在整個世界經濟重整下，台灣也必須作進一步調整，使得它的許多隱藏著的問題逐漸暴露出來。
從亞洲開始的危機爆蔓延到俄羅斯再蔓延到巴西，國際貨幣基金也就從亞洲到其它各地用貸款作為條件，逼著欠債國接受結構調整措施中的一切條件。泰國在國際貨幣基金的硬性規定下，它的政府的財政收支必須要保持相當於國民所得1%的盈餘，因此泰國只好大力削減社會福利，並將零售稅提高到百分之50% (Wall
Street Journal, 1999年 2月 2日， A1) 。國際貨幣基對其它需要借款的國家也作相似的規定，除了要它們保持財政上的盈餘外，更要欠債國家將國內的利率提高，像印尼就被迫將利率提到高到50%，如此高的利率斷絕了所有當地資本借款的機會。
八 亞洲國家被迫簽訂更苛刻的結構調整措施
在對付亞洲的危機時，國際貨幣基金對「受援」國家所提出的條件更為苛刻，我們可以從國際貨幣基金對南韓在結構調整措施中所開出的條件看出來，基金對其它國家，像泰國、印尼、馬來西亞和菲律賓等國所開出的條件也相似。從這些條件中，應該不難看出國際貨幣基金到底是代表誰的利益。國際貨幣基金表面上作為一個中性的國際組織的假貌，在這次危機中全部被揭穿了。
亞洲的發展落後國家受到了日本剩餘的產能的波及，在全世界生產設備大量過剩的情況下，就必須承受用外來投資來發展加工出口這樣策略所帶來的後果。1997年，世界性資本主義的經濟危機以金融危機的形式在亞洲爆發，這次的危機打破了亞洲奇蹟這樣無憑據的神話，也揭穿了落後國家只要屈服在國際壟斷資本之下，就能取得資本、技術、和市場來發展它們經濟的謊言。這次危機之後，這種以出口來帶動落後國家經濟發展的策略受到極大的挑戰。除了金融投資大進大出所造成的危害以外，這些國家在十年間，用大量資金所建的工廠都屬多餘的設備，當世界經濟進入危機，落後國家的生產就最先受到影響。危機之後，生產出來的商品無處可以銷售，就是血本出口，也在商品滯銷下受到資本主義帝國的抵制，找不到出口市場的只有關閉工廠。但是當初建廠時所借的外債照樣得本上加利償還。
這一次國際貨幣基金所開出落後國家結構調整措施的條件要比八十年代時的更加苛刻。在南韓接受的結構調整措施中，南韓政府除了要制行一般的財政上的調整和貨幣的緊縮外，還得再放鬆對外資的限制，並得協助外資收買本國的企業，除此之外南韓政府更要負責加強勞動市場的彈性化，以便給企業主在雇用勞工時更大的權力。
南韓所接受的結構調整措施除了在八十年代危機爆發後欠債國所接受的各項條件外，更加上了以下幾點：
＊協助外國公司收買南韓企業 （包括兼并）
＊修改破產法 （以便促使南韓企業破產）
＊取消利息的上限
＊1997 年底前取消對外資在南韓購買債券的限制
＊1998 年取消對外資在南韓購買股票的限制
＊1998 年取消對日本進口的限制
＊1998 年1 月取消南韓公司從國外借款的限制
＊1998 年1 月