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成都深圳等地清查無資質放貸 部分現金貸負責人被捕

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小慧 清流Club

近日,部分成都現金貸從業者透露,成都市公安局下發指示,在商鼎國際等寫字樓清查無資質的金融企業,多傢無牌照放貸平臺的負責人已經被拘。

除成都外,各地方金融辦也已開始低調行動。深圳、蕪湖等地的現金貸從業者透露,當地也有部分企業受到監管部門的清查整頓。

“沒想到監管層這麼快動真格,我們一直以為要等到年後。”成都貸款中介小明對此次大清查感到措手不及。

小明近期經手的幾個客戶本已經通過資質審核,正在等待放款機構放款,現在放款公司被查,小明很無奈,“很難跟客戶交待”。

警方在成都商鼎國際清查

(警方進入某企業清查)

一位成都現金貸從業者告訴清流Club,此次成都清查的主要是商鼎國際、紅牌樓、東大橋等寫字樓做身份證貸款的企業。

所謂身份證貸款,即憑一張身份證就可以貸款。據瞭解,這類貸款機構大多無放貸資質,資金來源於各類投資公司,借貸日息在千分之5,甚至千分之10以上。

談及此次成都貸款平臺大清查,某企業風控合規負責人認為,這應該是網絡小貸、現金貸新政的後續動作。

去年12月1日,監管層下發《關於規范整頓“現金貸”業務的通知》,對現金貸行業劃出瞭三大門檻:綜合利率36%以下、牌照和場景依托。全國現金貸行業便開始陷入寒冬。

12月8日,P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關於印發小額貸款公司網絡小額貸款業務風險專項整治實施方案的通知》,對於未經批準或不具備放貸資質卻經營網絡小額貸款業務的機構,依法予以嚴厲打擊和取締。責令其停止開辦網絡小額貸款業務,涉嫌犯罪的,移送相關司法機關。

“按要求,被取締的企業就應該是公安和經偵來處理腋下永久除毛|腋下永久除毛推薦,公安部門到現場是行使自己的執法權。”上述總監如是說。

“仍抱僥幸心理,打擦邊球,綜合年化利率在36%以上···的企業必將會受到整頓清查”,一位持牌機構工作人員認為,“良幣應該驅逐劣幣。”

在監管風暴來臨的時刻,和小明一樣的大部分現金貸中介開始默默主動收緊業務,不再高調發佈貸款廣告。

推薦閱讀:《中貸協“倡導”小額貸款公司配合整改,絕不開展“現金貸”中和腋下除毛|中和腋下除毛美白等業務》

來源 | 零壹財經

作者 | 周假

1月18日,中國小額貸款公司協會(下稱“中貸協”)公佈2018年自律發展要點。提出瞭堅守3個“確保”和3個“絕不”底線,提出“小額貸款公司不開展‘校園貸’‘首付貸’‘現金貸’業務”。

中貸協稱,“小額貸款公司(應)積極配合監管部門按期完成網絡小額貸款經營情況摸底排查工作。摸底排查確定為合規類機構的,應保證規范經營,自覺接受監管;確定為整改類機構的,應嚴格按照監管部門的要求,制定整改計劃並落實到位。同時,應配合監管部門做好對此項工作的總結,提出長期經營、監管建議。”

2017年,銀監會、住建部等機構對“腋下除毛美白|台北腋下除毛美白校園貸”“首付貸”“現金貸”業務作出瞭規范:

《中國銀監會 教育部 人力資源社會保障部 關於進一步加強校園貸規范管理工作的通知》(銀監發〔2017〕26號)要求:“為切實規范校園貸管理,杜絕校園貸欺詐、高利貸和暴力催收等行為,未經銀行業監督管理部門批準設立的機構不得進入校園為大學生提供信貸服務”。

《住房城鄉建設部 人民銀行 銀監會 關於規范購房融資和加強反洗錢工作的通知》(建房〔2017〕215號)要求:“互聯網金融從業機構和小額貸款公司不得以線上、線下或其他任何形式為購房人提供首付融資或相關服務”。“房地產中介機構、互聯網金融從業機構、小額貸款公司不得為賣房人或購房人提供‘過橋貸’‘ 尾款貸’‘ 贖樓貸’等場外配資金融產品”。

《關於規范整頓“現金貸”業務的通知》(整治辦函〔2017〕141號)要求:“暫停發放無特定場景依托、無指定用途的網絡小額貸款,逐步壓縮存量業務,限期完成整改”。

《關於印發小額貸款公司網絡小額貸款業務風險專項整治實施方案的通知》(網貸整治辦函〔2017〕56號)(以下簡稱《方案》)指出:“本次專項整治主要排查小額貸款公司利用互聯網開展小額貸款業務的合法合規性”。在排查和整治時,重點突出以下方面:“嚴格管理審批權限、重新審查網絡小額貸款經營資質、股權管理、表內融資、資產證券化等融資、綜合實際利率、貸款管理和催收行為、貸款范圍、業務合作、信息安全、非法經營。”《方案》提出的工作步驟和方式為“摸底排查、分類處置和總結報告。”

中貸協倡導小額貸款公司嚴格執行以上政策,絕不開展“校園貸”“首付貸”“現金貸”等業務。


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管清友 程實:預計2018年經濟增速為6.9%掙錢最快的時代過去瞭,金融回歸實體的時代回來瞭。
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